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Rückblick auf die Performance unserer Anlageklassen in 2025 und Ausblick auf das Jahr 2026

Mon, 05 Jan 2026 16:08:27 GMT

Wie jedes Jahr gab es auch in 2025 über alle acht Anlageklassen hinweg Gewinner und Verlierer. Zu den Gewinnern zählen eindeutig die Edelmetalle sowie Rohstoffe wie Seltene Erden und Technologiemetalle, Unternehmerische Beteiligungen (im Bereich Einzelhandelsimmobilien, Umwelttechnologie, Private Equity und Logistik), Edelmetalle, Rohstoffe. Zu den Verlierern zählen Kryptowährungen, Luxusgüter, Unternehmerische Beteiligungen im Bereich Erneuerbare Technologien und Digitale Assets und wie im letzten Jahr die Immobilien, wenn gleich letztere sich wieder zu erholen scheinen. Aktien haben sich weltweit nach einem turbulenten Jahr am Ende noch befriedigend geschlagen. Bei nachwachsenden Rohstoffen wie Sandelholz und medizinischen Cannabis gibt es gute Aussichten für 2026.

Aktien

Nachdem der Aktienmarkt im letzten Jahr einen globalen Aufschwung hinlegte und beträchtliche Gewinne erzielte (22,95% in 2024), gab es vor allem im in der ersten Hälfte bedingt durch die Trump’schen Zoll- und Fiskalpolitik erhebliche Verwerfungen, die aber auch als günstige Gelegenheit nachzukaufen, genutzt werden konnte. Unser weltweit investiertes Aktienportfolio bestehend aus über 10.000 Einzelaktien schnitt bei 100% Aktien mit 5,86% im Plus ab (Stand 31.12.25).

Gesamtmarkt-Aussichten: Mehrheitlich positiv, aber mit hoher Volatilität

Viele große Analysten sehen 2026 als ein weiteres „gutes Jahr“ für Aktien – aber durchaus auch mit höheren Schwankungen. Der S&P 500 und Nasdaq werden häufig als weiterhin stark angesehen. Unsere Strategie weltweit so zu investieren, wie die Welt kapitalisiert ist und Schwerpunkte in kleinere und mittlere sowie in Value Aktien-Unternehmen und auch in Schwellenländer zu legen, kommt dieser Einschätzung, eine breite Diversifikation über Regionen und Sektoren zu nutzen, um Chancen zu nutzen und Risiken abzufedern, sehr entgegen. Gründe für diese Annahme liegen u.a. darin, dass Händler und Fonds hohe Zuflüsse in Aktienfonds verzeichnen, ein Zeichen für Anlegeroptimismus. DAX-Trends zeigen Chancen für Wachstum bei Dividenden und Gewinnrevisionen, trotz hoher Bewertungsniveaus. Technologie und KI bleiben zentrale Wachstumstreiber. Was zur positiven Aktien-Stimmung beitragen dürfte, sind die erwartete Leitzins-Senkungen durch die Fed im Laufe des Jahres sowie die guten Perspektiven von Schwellenländern wie Indien, Vietnam und Südostasien.

Kritische Stimmen rechnen mit einer möglichen Korrektur bei großen US-Aktien. Da die Bewertungen hoch sind und die Gewinne eventuell nicht wie erwartet steigen, könnten die Märkte stagnieren oder Rücksetzer sehen. Marktkommentare weisen darauf hin, dass politische Entscheidungen, Staatsschulden und geopolitische Spannungen ein Risiko darstellen könnten, das eine Rally abbremsen kann.

Luxusgüter

Der Luxusgütersektor erwies sich in 2025 weniger liquide und weniger widerstandsfähig als noch im Vorjahr. Ob bei lupenreinen Diamanten oder im Bereich Mode (Sneaker Schuhe), verloren selbst günstige Einkäufe noch bis zu 40% am Einkaufswert aufgrund nachlassender Nachfrage. Bei Luxusautos konnten die Erlöse zum Teil noch nicht realisiert werden wegen fehlender Liquidität bei den Käufern. Dasselbe gilt für Investitionen in Whisky, Rum und Balsamicoessig. Hier müssen die Investoren meist mit einer Laufzeitverlängerung rechnen bis sich die Liquidität auch auf der Käuferseite wieder adäquat erholt hat.

Für 2026 empfehlen wir hier eine sehr selektive Auswahl an Luxusgütern. Die eine oder andere Investition kann hier strategisch mit kleinerem Budget mittelfristig auch wieder zu einer geringeren Risikostreuung des Portfolios beitragen.

Unternehmerische Beteiligungen

Investitionen in Start-ups und innovative Unternehmen erfreuten sich großer Beliebtheit. Bei der Assetklasse Unternehmerische Beteiligungen / Venture Capital konnten wir erfolgreich im Rahmen des MIG17 Fonds die ersten Gewinne einfahren. Der erwartete Börsengang von MIG 17-Kandidat IQM (Quantencomputer) lässt für das kommende Jahr sehr Gutes verheißen. Im Bereich Private Equity waren Value Brain Kunden wie schon im Vorjahr massiv beteiligt an den Erlösen diverser MPE Fonds. Eher verhalten erwiesen sich die weltweiten Investitionen in Erneuerbare Energien (Photovoltaik). Die Ausschüttungen wurden hier vorsichtshalber teilweise ausgesetzt - auch für 2026. Eine Top Leistung mit zuverlässigen Renditen um 5% lieferte wiederum unser Premium Partner Solvium, der weltweit in Logistik Equipment investiert. Mit Ausnahme von FIM Invest (hier gab es im Bereich Einzelhandelsimmobilien bei 5 Jahren Laufzeit sogar 7% Zinsen) gab es im Bereich Vermögensanlagen bzw. Alternative Investmentfonds / Immobilien weltweit teilweise heftige Turbulenzen in Form von fallenden oder temporär ausgesetzten Ausschüttungen - und leider auch einen Totalausfall.

Sehr empfehlenswert für das neue Jahr sind zwei neue Marktteilnehmer, die beide mit Umwelttechnik zu tun haben. Einmal das sehr attraktive, zukunftsorientierte und auch für Stiftungen geeignete ELTIF-Investment in SIERA, ein neues Produkt aus dem Hause Peter Mönius, bei dem sich der Anleger im Bereich Umweltingenieurwesen beteiligen kann. Zum anderen bietet Green Innovation mit seiner Beteiligung in Pyrolyseanlagen sowohl Direkt- als auch Crowd-Investments sowie Private Placements für die dritte Säule bei den Erneuerbaren Energien an. Pyrolyse hat im Unterschied zu den beiden ersten Säulen (Wind und Sonne) den Vorteil, dass 24 Stunden an 7 Tagen die Woche Energie (in Form von Fernwärme) plus Aktiv- oder Biokohle plus CO2-Zertifikate generiert werden können. Direktinvestments in dafür geeignete Pyrolyse- und Photovoltaik-Anlagen oder in Trafos oder Batteriespeicher beinhalten darüber hinaus nicht unerhebliche steuerliche Vorteile (in Form eines Investitionsabzugsbetrages), die sich unter anderem bei Einkommen über 200.000 Euro (bei Singles über 100.000 Euro) oder für hohe Abfindungen bzw. bei Firmenverkäufen anbieten.

Edelmetalle

Edelmetalle behaupteten sich 2025 als zentrale Stabilitäts- und Absicherungsanlage. Treiber waren geopolitische Spannungen (Ukraine, Naher Osten, Taiwan), hohe Staatsverschuldung & strukturell negative Realzinsen, Vertrauensverlust in Fiat-Währungen, steigende Nachfrage von Zentralbanken und institutionellen Investoren. Edelmetalle erfüllten gleichzeitig drei Funktionen: Inflationsschutz, Krisenversicherung und Portfoliodiversifikation.

Gold

Gold setzte 2025 seine Rallye fort und erreichte mehrfach Allzeithochs über 4.300 – 4.500 USD pro Feinunze. Treiber waren vor allem geopolitische Unsicherheit, makroökonomische Fragilität, ein schwächerer Dollar, anhaltende Inflationserwartungen sowie massive Nachfrage von Zentralbanken und Investoren. Auf Jahressicht stieg der Goldpreis gemessen in Euro um etwa 45 % gegenüber Jahresbeginn 2025 und um 64% gemessen in US-Dollar .

Silber

Silber war der Top-Performer unter den Edelmetallen. Das historisch hohe Gold-Silber-Ratio unterstützte die Aufholbewegung. Neue Rekordstände über ~70 – 75 USD pro Unze waren Ausdruck starker kombinierter monetärer Nachfrage (Inflationsschutz, Safe-Haven) und echter industrieller Nutzung (z. B. Solar, Elektromobilität, Digitalisierung, KI, Datenzentren). Laut mehreren Marktberichten und Jahresend-Analysen stieg Silber bis Ende 2025 um etwa +150 % in US-Dollar gerechnet.

Platin und Palladium

Auch Platin und Palladium legten stark zu, vor allem im Zuge von Verteuerungen in der Industrie und spekulativer Nachfrage. Platin erlebte 2025 ebenfalls eine sehr starke Performance. Reuters-Daten und Marktberichte sprechen von einem historischen Anstieg von 83% in Euro und 108% in US-Dollar , getrieben durch starke Nachfrage, geopolitische Faktoren und Angebotsengpässe. Auch Palladium legte 2025 kräftig um 55% in Euro und um 76% in US-Dollar zu.

KURZFAZIT 2025: Edelmetalle dominierten die Rohstoffmärkte, wobei Gold als sicherer Hafen und Silber als High-Beta-Metall für Anleger die bemerkenswertesten Rollen spielten.

Ausblick 2026 für Edelmetalle

Chancen, Risiken und Szenarien

Gold - solides Fundament + Konsolidierung

Gold wird in Krisenzeiten als sicherer Hafen geschätzt, das gilt auch für die Zentralbanken, die den Kauf des Edelmetalls dominieren. Angeführt wurde die Entwicklung in jüngster Zeit von Polen, China und Indien. In der Folge geht die Investmentbank Goldman Sachs von einem weiteren Anstieg des Goldpreises aus, bis Ende 2025 sei ein Zuwachs von 8 % zu erwarten.

Silber – Rallye fortsetzbar, aber volatil Bullishes Szenario

Silber bleibt von 2026-Treibern wie Solar- und Elektro-Nachfrage, Daten- und AI-Infrastruktur sowie Safe-Haven-Flows abhängig. Einige Stimmen sehen weiter starkes Potenzial für Silber, insbesondere wenn Gold weiter steigt – dann tendiert Silber oft proportional stärker.

Platin und Palladium – differenzierte Chancen

Platin: Getrieben durch den Schwerlastverkehr soll der Bedarf an Brennstoffzellen jährlich um 28,3%, von 23.000 Einheiten 2024 auf 353.000 bis 2035 steigen. Der weltweite Platinmarkt soll bis 2031 mit einer durchschnittlichen jährlichen Rate (CAGR) von 5,1 % wachsen. Strengere Emissionsvorschriften auf der ganzen Welt erhöhen die Nachfrage nach Platin in Katalysatoren.

Palladium steht strukturellen Herausforderungen gegenüber. Häufige Defizite prägen den Palladiummarkt, auch derzeit übertrifft die Nachfrage das Angebot. Eine Trendumkehr erwartet das World Platinum Investment Council erst für 2028. Konventionelle PKW bleiben auf absehbare Zeit bedeutend, vor allem in aufstrebenden Märkten wie China und Indien. So wird trotz des Trends zu E-Autos in China bei gleichbleibender Entwicklung der Anteil herkömmlicher PKW im Jahr 2029 noch bei mindestens 20% liegen. In Indien werden bis 2030 erst 20% der produzierten PKW elektrisch sein. Damit bleibt ein wichtiger Bedarfstreiber erhalten.

Rohstoffe

A) nicht nachwachsend wie Strategische Metalle und Seltene Erden
b) nachwachsend wie Sandelholz und med. Cannabis

Die Assetklasse der endlichen Rohstoffe, insbesondere strategische Metalle und Seltene Erden, gewann im Jahr 2025 weiter an Bedeutung. Getrieben wurde die Entwicklung weniger durch kurzfristige Spekulation, sondern vor allem durch geopolitische Machtverschiebungen, technologische Transformation und die zunehmende Erkenntnis, dass viele dieser Rohstoffe systemkritisch und kaum substituierbar sind. Anders als bei Edelmetallen ist die industrielle Nachfrage überwiegend realwirtschaftlich und weniger spekulativ.

Besonders Metalle wie Gallium plus 52% in Euro ( 72% in US-Dollar ), Germanium plus 25% (41% in US-Dollar), Hafnium plus 92% ( 118% in US-Dollar ), Indium plus 5% (19% in US-Dollar) und Rhenium plus 69% ( 92% in US-Dollar ), standen weiterhin im Fokus, da sie Schlüsselrollen in der Halbleiterindustrie, Luft- und Raumfahrt, Energietechnik sowie in militärischen Anwendungen spielen. Auch bei den Seltenen Erden – etwa Neodymoxid um 37% (55% in US-Dollar), Praseodym um 33% (50% in US-Dollar), Terbiumoxid um 149% ( 178% in USD ) und Dysprosiumoxid um 127% ( 155% in US-Dollar ) – konnten hervorragende Ergebnisse erzielen getragen durch Elektromobilität, Windkraft, Robotik und Hochleistungsmagneten.

KURZFAZIT 2025: Die Assetklasse der endlichen Rohstoffe hat sich 2025 als strategischer Diversifikations-baustein bewährt. Sie ergänzt klassische Edelmetalle und Finanzanlagen um einen realwirtschaftlich unverzichtbaren Sachwert, der nicht beliebig vermehrbar ist. Gerade für langfristig orientierte Investoren bieten strategische Metalle und Seltene Erden damit ein asymmetrisches Chancen-Risikoprofil: begrenztes Angebot, hohe Eintrittsbarrieren und strukturell steigende Relevanz – unabhängig von klassischen Konjunkturzyklen.

Ausblick 2026 für Rohstoffe

Für das Jahr 2026 erwarten Experten eine zunehmende strategische Aufwertung dieser Assetklasse. Die politischen und wirtschaftlichen Rahmenbedingungen sprechen dafür, dass strategische Metalle und Seltene Erden dauerhaft als sicherheitsrelevante Ressourcen betrachtet werden. Mögliche Entwicklungen in 2026 könnten weitere staatliche Eingriffe und Förderprogramme zur Rohstoffsicherung, eine steigende Nachfrage aus Rüstungs-, Energie- und Hochtechnologiesektoren und eine wachsende Bedeutung physischer Verfügbarkeit gegenüber Papierpreisen sein. In einer Welt zunehmender Systemkonkurrenz gewinnen genau jene Rohstoffe an Wert, ohne die moderne Volkswirtschaften nicht funktionieren.

Im Bereich nachwachsende Rohstoffe gibt es bei unserem Sandelholz-Anbieter strukturell gute Nachrichten, da durch Hinzukauf wichtige Elemente in der Wertschöpfungskette gesichert werden konnten. Unser Investment in die größte Cannabisanlage in Deutschland hat in Q4 endlich ihren ersten Social Club zertifiziert bekommen. Investoren freuen sich auf die ersten Ernteerträge im März 2026.

Art Investment

Neben Aktien, Immobilien und Geldvermögen bietet Kunst seit jeher eine sinnvolle Möglichkeit der Vermögensdiversifikation. Vor allem Banken, Versicherungen und vermögende Kunden nutzen diesen Effekt zur weiteren Vermögenssicherung bereits seit Jahrzehnten. Unsere Partner ermöglichen es Ihnen bereits ab einem Betrag von 15.000 €, sich von den Schwankungen an den Börsen und den währungspolitischen Einflüssen unabhängig zu machen. Kein anderes Handelsgut konnte Kapital so nachhaltig vermehren.

Der Wertzuwachs von Kunstwerken ist auch dann noch erstaunlich, wenn herkömmliche Geldanlagen auf Grund wirtschaftlicher Krisenmomente hohe Verluste schreiben. Der Kunstmarkt wächst und performt und das mit über 10,95% Wertzuwachs pro Jahr und das nachweislich (Deloitte Art&Finance Report) seit über 20 Jahren. Unsere Partner konnten Stand März 2024 durch ihr Kunstmanagement diesen Wert erneut übertreffen und erreichten Ø 11,51% Wertsteigerung seit dem Jahr 2000. Wie die Wertsteigerung für 2025 ausfallen wird, werden wir im März 2026 mitteilen.

Immobilien

Trendwende mit regionalen Unterschieden

Nach den deutlichen Preisrückgängen der Jahre 2022 und 2023 zeigte sich der deutsche Wohnimmobilienmarkt im Jahr 2025 erstmals wieder klar stabilisiert. Die jüngsten Daten des Statistischen Bundesamtes belegen, dass die Preise für Wohnimmobilien im Jahresverlauf wieder gestiegen sind – und zwar über nahezu alle Segmente und Regionen hinweg. Im Vergleich zum zweiten Quartal des Vorjahres legten die Preise im Bundesdurchschnitt um rund 3,2 % zu. Damit verzeichnete der Markt bereits zum dritten Mal in Folge einen positiven Vorjahresvergleich, nachdem es zuvor zwei Jahre lang zu quartalsweisen Rückgängen gekommen war. Diese Entwicklung markiert eine klassische Bodenbildung mit anschließender Erholung.

Besonders deutlich zeigte sich der Aufwärtstrend bei Eigentumswohnungen, deren Preise in allen Regionen Deutschlands stiegen, kreisfreien Städten außerhalb der Metropolen, mit Zuwächsen von bis zu 5 %, ländlichen Regionen, die ebenfalls überdurchschnittliche Preissteigerungen verzeichneten. In den sieben größten Metropolen (Berlin, Hamburg, München, Köln, Frankfurt, Stuttgart, Düsseldorf) fiel der Anstieg mit rund 2,4 % moderater aus. Bei Ein- und Zweifamilienhäusern zeigte sich ein differenzierteres Bild: Während in ländlichen Regionen und kleineren Städten weitere Preiszuwächse zu beobachten waren, kam es in den Metropolen vereinzelt noch zu leichten Rückgängen.

Insgesamt war 2025 kein Jahr der Preisexplosion, sondern ein Jahr der Normalisierung, Marktbereinigung und Rückkehr des Vertrauens. Die Erholung des Immobilienmarktes wurde durch mehrere Faktoren wie die rückläufige Bauaktivität, steigende Mieten, Anpassung der Kaufpreise an das gestiegene Zinsniveau begünstigt.

KURZFAZIT 2025: Die Assetklasse Immobilien hat sich 2025 in Deutschland als robuster Sachwert erwiesen und eine klare Bodenbildung mit anschließender Erholung vollzogen. Für langfristig orientierte Investoren bleibt Wohneigentum ein stabilisierender Baustein im Vermögensportfolio, insbesondere als Inflationsschutz und Einkommensquelle.

Ausblick 2026 für Immobilien

Moderates Wachstum statt Überhitzung

Für das Jahr 2026 erwarten wir eine fortgesetzte, moderate Aufwärtsbewegung. Die strukturellen Rahmenbedingungen sprechen für stabile bis leicht steigende Preise aufgrund anhaltendem Wohnungsmangel in vielen Regionen, hoher Baukosten und geringer Neubautätigkeit sowie aufgrund des demografischen Druckes in urbanen und wachstumsstarken Regionen. Gleichzeitig dürfte die Preisentwicklung regional stark differenziert verlaufen. Gute Lagen, energieeffiziente Objekte und vermietbare Wohnimmobilien bleiben gefragt, während Objekte mit Sanierungsstau oder ungünstiger Lage unter Druck stehen können.

Für 2026 gilt: Qualität, Lage und Struktur schlagen Spekulation. Wer selektiv investiert und Finanzierung, Objektzustand und Standort sauber analysiert, kann Immobilien weiterhin sinnvoll in eine diversifizierte Vermögensstrategie integrieren.

Kryptowährungen (Digital Assets)

Das Jahr 2024 war für Bitcoin ein klassisches Rallye-Jahr mit einem starken Kursanstieg (je nach Stichtag rund +120 % bis +160 % in Euro getrieben durch das Bitcoin-Halving, die erstmalige breite institutionelle Nachfrage, die steigende Akzeptanz über regulierte Produkte sowie die Rückkehr von Risikokapital in den Markt.

Im Jahr 2025 setzte sich der Aufwärtstrend zunächst fort. Der Bitcoin erreichte seinen Höchststand bei 124.000 US-Dollar, nur um dann wieder abzufallen. Aktuell bewegt er sich bei knapp unter 90.000 US-Dollar und endet somit bei minus 6% gegenüber dem Neujahr. Somit macht der Kryptomarkt angeführt von seinem Branchenprimus Bitcoin einen Schritt vom spekulativen Nischenmarkt hin zu einer etablierten Anlageklasse. Dabei zeigte sich eine klare Zweiteilung: Bitcoin entwickelte sich deutlich stärker und stabiler als der breite Altcoin-Markt. Bitcoin konnte seine Rolle als digitales Wertaufbewahrungsmittel weiter festigen. Getrieben wurde die Entwicklung durch die fortschreitende institutionelle Akzeptanz, steigende Nachfrage über regulierte Anlagevehikel, das strukturell begrenzte Angebot sowie den anhaltenden Vertrauensverlust in klassische Fiat-Währungen. Bitcoin etablierte sich 2025 zunehmend als „digitales Gold“: weniger volatil als in früheren Zyklen, stärker korreliert mit makroökonomischen Faktoren und zunehmend als strategische Beimischung in diversifizierten Portfolios betrachtet.

Der Altcoin-Markt zeigte sich hingegen deutlich heterogener. Während ausgewählte Projekte mit realen Anwendungsfällen – etwa in den Bereichen Blockchain-Infrastruktur, Tokenisierung, DeFi und KI-nahe Anwendungen – profitieren konnten, blieb ein Großteil der Altcoins hinter Bitcoin zurück. Ethereum hatte eine Performance von minus 11%, XRP von fast minus 20%, Solana sogar minus 35%. Viele spekulative Projekte verloren weiter an Bedeutung, was den Reife- und Bereinigungsprozess der Branche unterstreicht.

2025 war weniger ein Jahr des ungezügelten Hypes als vielmehr ein Jahr der Qualitäts-selektion. Anleger differenzierten zunehmend zwischen: Substanzstarken Netzwerken mit realem Nutzen und rein spekulativen Token ohne nachhaltiges Geschäftsmodell. Diese Entwicklung stärkte die Glaubwürdigkeit der Assetklasse insgesamt, führte aber auch zu einer Konzentration der Kapitalströme auf wenige etablierte Projekte. Wer in digitale Assets professionell investieren möchte, kann das individuell mit unserem Schweizer Partner Kryptokay tun oder mit unserem langjährigen Partner Teroxx, The Digital Asset Boutique. Teroxx ist seit 8 Jahren auf dem Markt und hat vor einigen Wochen die große MiCA-Lizenz erteilt bekommen, was die Seriösität und Professionalität des Unternehmens unterstreicht.

KURZFAZIT 2025: Kryptowährungen haben sich 2025 als ernstzunehmende Ergänzung innerhalb der Sachwert- und Alternativanlagen etabliert. Bitcoin nimmt dabei eine Sonderstellung als digitales Wertaufbewahrungsmittel ein, während Altcoins zunehmend nach ihrem realen Nutzen bewertet werden. Trotz positiver Perspektiven bleibt die Assetklasse mit spezifischen Risiken verbunden: regulatorische Eingriffe, technologische Umbrüche, hohe Volatilität, insbesondere bei Altcoins. Eine professionelle Gewichtung, klare Risikobegrenzung und die Einbettung in eine ganzheitliche Vermögensstrategie bleiben daher entscheidend.

Ausblick 2026 für Digital Assets

Chancen mit klaren Spielregeln

Für das Jahr 2026 erwarten wir eine Fortsetzung der strukturellen Etablierung, jedoch ohne die extremen Übertreibungen früherer Krypto-Zyklen. Bitcoin 2026 bleibt der Kernbaustein innerhalb der Assetklasse, profitiert von Knappheit, regulatorischer Klarheit und wachsender Akzeptanz und eignet sich weiterhin als strategische Beimischung für langfristig orientierte Investoren. Altcoins bieten weiterhin Chancen, jedoch deutlich selektiver, profitieren vor allem dort, wo reale wirtschaftliche Anwendungsfälle entstehen (Tokenisierung realer Assets, Zahlungsinfrastruktur, Abwicklung von Finanztransaktionen), bleiben insgesamt volatiler und stärker innovations- sowie regulatorikabhängig. Ein zentrales Thema für 2026 dürfte zudem die Tokenisierung klassischer Vermögenswerte (Photovoltaik, Immobilien, Beteiligungen, Anleihen) sein, wodurch Blockchain-Technologie stärker mit der realen Wirtschaft verzahnt wird. Einen guten Start konnte in dem Bereich unser Photovoltaik-und Immobilienpartner Monetec hinlegen, der auf Mallorca exklusive Immobilien und PV-Dächer Investitionen über den Monetec Token anbietet. Bei einer Einladung vor Ort konnten wir uns dieses sinnvollen wie rentierlichen Investments in einer illustren Runde persönlich überzeugen.

Wir hoffen, dass Ihnen dieser Rückblick einen hilfreichen Einblick in die Performance unserer Anlageklassen im letzten Jahr gegeben hat. Denken Sie immer daran, dass eine gut diversifizierte Anlagestrategie aufgrund der Marktdynamik und individueller Risikobereitschaft von Bedeutung ist. Sollten Sie weiterführende Fragen haben oder Beratung zu Ihren persönlichen Anlagezielen benötigen, stehen wir Ihnen jederzeit zur Verfügung.

Altersvorsorge mit Real Values: Eine Strategie für nachhaltige Sicherheit

Tue, 20 May 2025 17:10:28 GMT

Die Altersvorsorge ist eine der wichtigsten finanziellen Herausforderungen, vor denen wir stehen. Doch wie lässt sich Sicherheit in einer Welt voller wirtschaftlicher Unsicherheiten erreichen? Real Values – Sachwerte wie Immobilien, Edelmetalle oder erneuerbare Energien – bieten eine Lösung, die auf Stabilität, Inflationsschutz und nachhaltigem Wachstum basiert. Dabei ist eine breite Streuung über verschiedene Anlageklassen unverzichtbar, um mit einer fundierten Strategie die finanzielle Zukunft abzusichern.

Die Planung der Altersvorsorge gehört zu den wichtigsten finanziellen Entscheidungen im Leben. Angesichts wirtschaftlicher Unsicherheiten, schwankender Märkte und einer steigenden Lebenserwartung ist eine solide Strategie unverzichtbar. Eine Möglichkeit, langfristige Sicherheit und Stabilität zu gewährleisten, ist die Investition in sogenannte Real Values – reale Werte, die unabhängig von rein spekulativen Schwankungen bestehen. Diese Anlageklasse umfasst vielfältige Sachwerte, die auf unterschiedlichen Fundamenten beruhen und ein robustes Gerüst für die Altersvorsorge bilden können.

Real Values stehen für Werte, die auf greifbaren Vermögenswerten basieren. Dazu zählen etwa Immobilien, Edelmetalle, erneuerbare Energien oder Infrastrukturen. Sie bieten im Vergleich zu rein monetären Anlagen wie Festgeld oder dem Sparstrumpf einen entscheidenden Vorteil: Sie behalten ihren Wert dauerhaft und sorgen für langfristiges Wachstum. Immobilien beispielsweise stehen für Stabilität, da Wohnraum immer nachgefragt wird, unabhängig von wirtschaftlichen Zyklen. Ähnlich verhält es sich mit Edelmetallen, die in Zeiten der Unsicherheit als sicherer Hafen gelten. Aktien wiederum bieten beispielsweise die Chance auf langfristiges Wachstum und Dividenden.

Gerade in der Altersvorsorge bieten Real Values daher einen wichtigen Schutz gegen Inflation. Während Geldanlagen durch steigende Preise an Kaufkraft verlieren können, besitzen Sachwerte das Potenzial, ihren Wert zu erhalten oder sogar zu steigern. Dies macht sie zu einem unverzichtbaren Baustein in der Strategie zur finanziellen Absicherung.

Warum ist eine breite Streuung so wichtig?

Obwohl Real Values eine stabile Grundlage bieten, ist es nicht ratsam, alle Mittel in eine einzige Anlageklasse zu investieren. Eine diversifizierte Strategie, die mehrere unterschiedliche Sachwerte einbezieht, sorgt für eine bessere Risikostreuung. Das Prinzip der Diversifikation basiert auf der Erkenntnis, dass verschiedene Anlageklassen nicht immer gleich auf wirtschaftliche Entwicklungen reagieren. Während beispielsweise Immobilien in stabilen Zeiten verlässliche Erträge liefern, können Edelmetalle oder erneuerbare Energien in Krisenphasen an Wert gewinnen. Durch eine intelligente Streuung werden die Schwächen einzelner Investments durch die Stärken anderer ausgeglichen.

Eine breitere Streuung bedeutet auch, dass Ihre Altersvorsorge nicht von den Entwicklungen eines einzelnen Marktes abhängt. Angenommen, der Immobilienmarkt gerät unter Druck – in diesem Fall können andere Real Values wie Infrastrukturprojekte oder erneuerbare Energien Stabilität gewährleisten. Eine solche Strategie minimiert nicht nur das Risiko, sondern erhöht langfristig die Chancen auf eine positive Wertentwicklung. Die Vernetzung dieser verschiedenen Anlageklassen in einem ganzheitlichen Portfolio sorgt also dafür, dass Anleger in jeder Marktphase gut aufgestellt sind. Und wer darauf achtet, dass seine ausgewählten Anlageklassen untereinander kaum oder gar nicht korreliert sind (also dass sich die Preise verschiedener Vermögenswerte nicht gemeinsam nach unten bewegen), wird zu jeder Zeit auf der Gewinnerseite stehen.

Real Values als Grundlage einer zukunftssicheren Strategie

Die Errichtung einer Altersvorsorgestrategie auf Basis von Real Values erfordert eine sorgfältige Planung. Es geht darum, verschiedene Vermögenswerte so zu kombinieren, dass sie sich gegenseitig ergänzen. Immobilien etwa bieten eine solide Basis für regelmäßige Einkünfte, während Investitionen in erneuerbare Energien oder Infrastrukturprojekte an langfristigen Trends wie der Energiewende partizipieren. Edelmetalle und andere Rohstoffe wiederum dienen als Absicherung gegen wirtschaftliche Unsicherheiten. Ein weiterer Vorteil dieser Strategie liegt in ihrer Nachhaltigkeit. Viele Real Values – wie erneuerbare Energien oder nachhaltige Immobilien – bieten nicht nur finanzielle Erträge, sondern tragen auch zur gesellschaftlichen und ökologischen Entwicklung bei. Dies macht sie besonders attraktiv für Menschen, die ihre Altersvorsorge nicht nur auf finanzielle Ziele ausrichten, sondern auch Verantwortung für die Zukunft übernehmen möchten.

Individuelle Unterstützung für die richtige Balance

Die Vielfalt der Real Values eröffnet große Chancen, kann aber auch Herausforderungen mit sich bringen. Die Auswahl der passenden Anlageklassen und deren Gewichtung innerhalb des Portfolios ist entscheidend für den Erfolg. Hierbei ist es sinnvoll, sich professionelle Unterstützung zu holen. Ein erfahrener Finanzdienstleister kann helfen, die individuelle Risikobereitschaft, die finanziellen Ziele und den zeitlichen Horizont zu analysieren, um ein maßgeschneidertes Konzept zu entwickeln. Eine fundierte Strategie auf Basis von Real Values ist mehr als nur eine reine Geldanlage – sie ist ein Schutzschild gegen Unwägbarkeiten und eine Chance, finanziell unabhängig und abgesichert in den Ruhestand zu gehen. Durch die Kombination von Stabilität, Inflationsschutz und nachhaltigem Wachstum bieten Real Values eine zeitgemäße Lösung für die Herausforderungen der Altersvorsorge. Wer frühzeitig auf eine diversifizierte und werthaltige Altersvorsorge setzt, legt den Grundstein für ein selbstbestimmtes und finanziell gesichertes Leben!

Diversifizierte Anlagestrategien für kontinuierliche Erträge – bereits ab 100.000 Euro Vermögen

Fri, 11 Apr 2025 10:58:16 GMT

Eine erfolgreiche Anlagestrategie basiert nicht allein auf der Auswahl renditestarker Investments, sondern vor allem auf einer durchdachten Diversifikation. Wer sein Vermögen auf verschiedene Anlageklassen verteilt, kann regelmäßige Erträge erzielen, Risiken gezielt minimieren und sich langfristig finanzielle Stabilität sichern. Doch nach welchen Prämissen sollte eine solche diversifizierte Anlagestruktur entwickelt werden?

Eine breit aufgestellte Vermögensstruktur spielt eine entscheidende Rolle, wenn es darum geht, regelmäßige Erträge aus Kapitalanlagen zu erzielen und gleichzeitig finanzielle Stabilität zu gewährleisten. Durch die gezielte Verteilung des Kapitals auf verschiedene Assetklassen mit unterschiedlichen Rendite-Risiko- und Liquiditätsprofilen können Anleger von den spezifischen Vorteilen jeder Anlageform profitieren, ohne sich einseitigen Risiken auszusetzen. Diese Strategie ermöglicht es, ein regelmäßiges Einkommen zu generieren und das Vermögen langfristig zu bewahren, indem Chancen genutzt und Risiken intelligent gesteuert werden.

Portfolio gegen Schwankungen absichern

Die klassische Vermögensanlage konzentriert sich oft auf Aktien und traditionelle Sparprodukte. Doch eine sinnvolle Diversifikation geht weit darüber hinaus. Anleihen sind beispielsweise ein wichtiger Baustein für Anleger, die Wert auf stabile Zinseinnahmen legen und ihr Portfolio gegen Schwankungen absichern möchten. Immobilien wiederum stellen eine attraktive Möglichkeit dar, durch Mieteinnahmen laufende Erträge zu erzielen, während gleichzeitig langfristige Wertsteigerungspotenziale bestehen. Sachwerte wie Edelmetalle, insbesondere Gold und Silber, können als Inflationsschutz dienen und das Portfolio zusätzlich stabilisieren. Alternative Investments wie erneuerbare Energien, Infrastrukturprojekte oder Private Equity bieten darüber hinaus die Möglichkeit, von Marktsegmenten zu profitieren, die sich weitgehend unabhängig von der konjunkturellen Entwicklung klassischer Finanzmärkte entwickeln.

Alternative Investmentstrategien können interessant sein

Gerade für Unternehmer und Führungskräfte ist es entscheidend, ihr Privatvermögen strategisch so zu strukturieren, dass es flexibel auf verschiedene Lebenssituationen angepasst werden kann. Es gibt zahlreiche Anlässe, in denen Liquidität eine essenzielle Rolle spielt, sei es für den Aufbau der eigenen Altersvorsorge, zur Absicherung in wirtschaftlich herausfordernden Zeiten oder zur Finanzierung größerer privater Projekte wie der Ausbildung der Kinder oder unerwarteter medizinischer Aufwendungen. Eine professionelle Finanzplanung berücksichtigt daher nicht nur die langfristige Rendite, sondern auch die Verfügbarkeit der Mittel und deren planbare Ausschüttung.

Neben den bekannten Anlageklassen bieten sich alternative Investmentstrategien an, um das Portfolio auf eine noch breitere Basis zu stellen und stabile Ausschüttungen zu gewährleisten. Investitionen in erneuerbare Energien, insbesondere in Photovoltaikanlagen oder Windparks, ermöglichen es, über Einspeisevergütungen oder den direkten Stromverkauf laufende Erträge zu generieren. Infrastrukturprojekte wie der Bau von Verkehrsnetzen, Versorgungsleitungen oder Telekommunikationsinfrastruktur bieten häufig langfristige und verlässliche Cashflows, da die Nutzung dieser Einrichtungen über Jahrzehnte hinweg gesichert ist. Auch die Vergabe von privaten Krediten an Unternehmen stellt eine interessante Möglichkeit dar, von attraktiven Zinsen zu profitieren und gleichzeitig das Risiko durch eine gezielte Auswahl der Kreditnehmer zu steuern.

Unter anderem persönliche Risikobereitschaft entscheidend

Die Annahme, dass eine solche breite Diversifikation nur für vermögende Großanleger möglich ist, trifft nicht zu. Wie die Praxis zeigt, lassen sich bereits ab einem Anlagevolumen von 100.000 Euro intelligente Strategien umsetzen, die verschiedene Anlageklassen miteinander kombinieren. Durch eine durchdachte Allokation der Mittel ist es möglich, stabile Ertragsquellen aufzubauen und das Risiko zwischen den einzelnen Investitionsfeldern zu streuen. Eine breit gestreute Anlagestrategie sollte dabei nicht dem Zufall überlassen werden, sondern auf klar definierten Prämissen basieren, die sowohl die individuellen Ziele des Anlegers als auch die wirtschaftlichen Rahmenbedingungen berücksichtigen. Dabei spielen mehrere Schlüsselfaktoren eine Rolle, die eine fundierte Entscheidungsgrundlage für die Strukturierung des Portfolios bilden.

Zunächst ist die persönliche Risikobereitschaft entscheidend. Jeder Anleger hat eine unterschiedliche Toleranz gegenüber Marktschwankungen und potenziellen Wertverlusten. Während einige Investoren bereit sind, höhere Risiken in Kauf zu nehmen, um überdurchschnittliche Renditen zu erzielen, bevorzugen andere stabilere Anlageformen mit geringeren Schwankungen. Diese individuelle Risikoneigung sollte bereits zu Beginn der Portfoliozusammenstellung sorgfältig analysiert werden, um eine ausgewogene Mischung aus sicherheitsorientierten und chancenreichen Investments zu schaffen.

Ein weiterer wichtiger Aspekt ist der Anlagehorizont. Während kurzfristige Investitionen darauf ausgelegt sind, innerhalb weniger Jahre Erträge zu generieren oder Liquidität bereitzustellen, verfolgen langfristige Anlagen das Ziel, Vermögen über Jahrzehnte hinweg aufzubauen und zu erhalten. Langfristige Investments wie Immobilien oder Beteiligungen an erneuerbaren Energien können von stabilen Wertsteigerungen profitieren, während kurzfristigere Anlagen, etwa liquide Anleihen oder dividendenstarke Aktien, regelmäßig Ausschüttungen ermöglichen. Die Kombination verschiedener Zeithorizonte sorgt für eine dynamische Struktur, die sowohl aktuelle als auch zukünftige finanzielle Bedürfnisse berücksichtigt.

Ein dritter entscheidender Faktor ist die Liquiditätsplanung. Viele Anleger machen den Fehler, ihr Kapital ausschließlich in langfristig gebundene Anlageformen zu investieren, was im Bedarfsfall zu finanziellen Engpässen führen kann. Eine ausgewogene Portfolioallokation sollte daher stets sicherstellen, dass ein angemessener Anteil des Vermögens in liquiden Anlageformen gehalten wird. Hierzu zählen neben Tages- und Festgeldern auch börsengehandelte Wertpapiere wie Anleihen und dividendenstarke Aktien, die jederzeit veräußert werden können, um kurzfristige Kapitalbedarfe zu decken. Die Kombination aus liquiden und illiquiden Vermögenswerten ermöglicht es, auch in wirtschaftlich schwierigen Zeiten handlungsfähig zu bleiben.

Solide Basis für langfristigen Wohlstand schaffen

Ein zentraler Aspekt jeder erfolgreichen Anlagestrategie ist jedoch nicht nur die einmalige Streuung des Kapitals, sondern auch die regelmäßige Überprüfung und Anpassung der Investments. Finanzmärkte verändern sich, wirtschaftliche Rahmenbedingungen unterliegen Schwankungen, und persönliche Lebenssituationen können sich wandeln. Eine kontinuierliche Portfolioanalyse hilft dabei, die ursprüngliche Strategie auf Kurs zu halten, notwendige Umschichtungen rechtzeitig vorzunehmen und neue Anlagechancen gezielt zu nutzen.

Die gezielte Diversifikation des Vermögens schafft eine solide Basis für langfristigen Wohlstand und bietet zugleich die Sicherheit, auch in herausfordernden Marktphasen stabile Erträge zu erzielen. Die Entwicklung einer diversifizierten Anlagestruktur erfordert also eine sorgfältige Analyse der eigenen finanziellen Ziele, der Risikobereitschaft, des Liquiditätsbedarfs und der steuerlichen Rahmenbedingungen. Wer diese Faktoren konsequent in seine Anlageentscheidungen integriert, kann ein Portfolio aufbauen, das langfristig stabile Erträge liefert, flexibel auf Veränderungen reagiert und das eigene Vermögen nachhaltig sichert. Wer frühzeitig eine durchdachte Strategie entwickelt und konsequent umsetzt, kann sich eine kontinuierliche Einkommensquelle erschließen und sein Vermögen über die Jahre hinweg nicht nur erhalten, sondern auch nachhaltig vermehren.

Stabiler Cashflow und langfristige Wertsteigerung aus Immobilien durch Direktbeteiligungen

Fri, 11 Apr 2025 10:50:27 GMT

Der hauptsächliche Vorteil von Immobilien-Direktbeteiligungen liegt im unmittelbaren Cashflow, der durch Mieteinnahmen generiert wird – und Investoren müssen die Objekte dafür nicht selbst besitzen!

Immobilien zählen zu den stabilsten Anlageklassen und sind aufgrund ihrer Werthaltigkeit besonders für langfristig orientierte Investoren attraktiv. Eine Möglichkeit, direkt an den Erträgen und der Wertentwicklung dieser Sachwerte zu partizipieren, bieten Immobilieninvestments in Form von Direktbeteiligungen. Sie ermöglichen es Anlegern, sich unmittelbar an einem oder mehreren Immobilienprojekten zu beteiligen, ohne die Objekte selbst verwalten oder besitzen zu müssen. Diese Art des Investments verbindet die Vorteile eines stetigen Cashflows mit dem Inflationsschutz und der Wertbeständigkeit von Immobilien – eine Kombination, die sie zu einer interessanten Option für Investoren macht, die eine langfristige und substanzstarke Anlageform suchen.

Stetige Erträge durch Mieteinnahmen

Ein wesentlicher Vorteil von Direktbeteiligungen im Immobiliensektor liegt in den regelmäßigen Erträgen, die aus den Mieteinnahmen generiert werden. Diese laufenden Ausschüttungen bieten Investoren eine kalkulierbare Einnahmequelle, die auch in wirtschaftlich unsicheren Zeiten Bestand haben kann. Während Aktien oder Anleihen Schwankungen unterliegen, bieten Mietverträge oft stabile und verlässliche Zahlungsströme. Dadurch eignet sich diese Form der Kapitalanlage sowohl für Investoren, die regelmäßige Ausschüttungen zur Deckung ihrer Lebenshaltungskosten benötigen, als auch für Anleger, die den Cashflow gezielt reinvestieren und ihr Vermögen weiter aufbauen möchten.

Substanzstärke und Krisenresistenz von Immobilien

Im Vergleich zu anderen Anlageklassen weisen Immobilien eine hohe Werthaltigkeit auf. Sie sind nicht direkt von den Schwankungen der Kapitalmärkte abhängig und können daher eine gewisse Stabilität in einem diversifizierten Portfolio bieten. Gerade in Phasen wirtschaftlicher Unsicherheit erweisen sich Sachwerte als widerstandsfähig. Zudem bieten Immobilien als langfristige Anlageform einen natürlichen Schutz vor Inflation, da Mieten oft an die Preissteigerung gekoppelt sind und dadurch die reale Kaufkraft des investierten Kapitals bewahrt bleibt. Steuerliche Vorteile, etwa durch Abschreibungen oder gezielte Gestaltungsmöglichkeiten, können den Nettoertrag zusätzlich optimieren und das Investment noch attraktiver machen.

Verschiedene Segmente für Direktbeteiligungen

Immobilien-Direktbeteiligungen lassen sich in unterschiedliche Anlagebereiche unterteilen, die jeweils eigene Chancen und Risiken mit sich bringen. Wohnimmobilien stellen die häufigste Form dieser Beteiligungen dar. Sie bieten aufgrund der beständigen Nachfrage nach Wohnraum eine hohe Stabilität und sind weniger konjunkturabhängig als andere Immobilienarten. Insbesondere in stark nachgefragten städtischen Lagen bleiben Mietausfälle und Leerstände gering, was für Investoren eine zusätzliche Sicherheit bedeutet. Neben Wohnimmobilien spielen auch Gewerbeimmobilien eine bedeutende Rolle im Bereich der Direktbeteiligungen. Bürogebäude, Logistikzentren, Einzelhandelsflächen oder Spezialimmobilien wie Hotels und Gesundheitszentren bieten oft höhere Mietrenditen als Wohnimmobilien, sind aber auch mit höheren wirtschaftlichen Risiken verbunden. Der Erfolg dieser Investments hängt stark von der Bonität der Mieter und der wirtschaftlichen Entwicklung der jeweiligen Branche ab. In stabilen Märkten können Gewerbeimmobilien jedoch attraktive Ausschüttungen und langfristige Einnahmesicherheit durch langfristige Mietverträge mit renommierten Unternehmen bieten.

Eine dritte Möglichkeit sind Direktbeteiligungen in Projektentwicklungen. Diese beinhalten Investitionen in Neubauten oder Sanierungsprojekte, die nach Fertigstellung veräußert oder vermietet werden. Sie bieten oft das Potenzial für überdurchschnittliche Wertsteigerungen, da sich der Wert einer Immobilie nach erfolgreicher Entwicklung signifikant erhöhen kann. Allerdings gehen sie auch mit höheren Risiken einher, da Bauverzögerungen, steigende Kosten oder Veränderungen im Marktumfeld die Rentabilität beeinflussen können. Direktbeteiligungen in diesem Segment sind daher besonders für erfahrene Investoren geeignet, die bereit sind, ein gewisses Risiko einzugehen, um von möglichen Wertsteigerungen zu profitieren.

Direktbeteiligungen als Baustein in einem diversifizierten Portfolio

Die Kombination aus laufenden Einnahmen, langfristiger Substanzsicherung und Flexibilität bei der Segmentwahl macht Direktbeteiligungen im Immobiliensektor zu einer vielseitigen Anlagelösung. Sie können ein Portfolio ergänzen, indem sie eine verlässliche Einkommensquelle schaffen und gleichzeitig einen stabilen Vermögensaufbau ermöglichen. Während institutionelle Investoren traditionell auf diese Form der Immobilienbeteiligung zugreifen, gibt es zunehmend Angebote, die auch privaten Anlegern den Zugang zu solchen Investments ermöglichen. Damit ergeben sich neue Möglichkeiten, Immobilien als strategischen Bestandteil eines langfristigen Vermögensaufbaus zu nutzen.

Direktbeteiligungen bieten somit eine nachhaltige Möglichkeit, von den Vorteilen des Immobilienmarktes zu profitieren, ohne die Herausforderungen der direkten Objektverwaltung übernehmen zu müssen. Sie eröffnen Investoren die Chance, ein hohes Maß an Planbarkeit mit den Renditechancen eines substanzstarken Marktes zu verbinden.

Immobilie verkaufen und Kapital dann strategisch investieren

Fri, 14 Mar 2025 18:11:11 GMT

Der Verkauf einer Investmentimmobilie kann eine wichtige Entscheidung sein, um Gewinne zu realisieren, Risiken zu reduzieren oder das Portfolio umzustrukturieren. Doch wann ist der richtige Zeitpunkt für den Verkauf? Welche Schritte sind notwendig, um den bestmöglichen Preis zu erzielen? Und vor allem: Wie lässt sich das freigesetzte Kapital investieren, um langfristig Stabilität und Rendite zu sichern? Eine durchdachte Strategie, die sowohl den Verkaufsprozess als auch eine professionelle Diversifikation der Anlagesumme umfasst, ist entscheidend.

Der Verkauf einer Investmentimmobilie ist eine bedeutende finanzielle Entscheidung, die sowohl strategische Planung als auch professionelle Umsetzung erfordert. Besonders in Phasen hoher Immobilienpreise kann es wirtschaftlich sinnvoll sein, eine Immobilie zu veräußern und das freigewordene Kapital gezielt zu reinvestieren. Doch wann ist der richtige Zeitpunkt für einen Verkauf, wie läuft der Prozess optimal ab, und wie kann das Kapital von sinnvoll nach der Value Brain-Strategie angelegt werden?

Der optimale Verkaufszeitpunkt hängt von verschiedenen Faktoren ab. Neben der aktuellen Marktlage spielen steuerliche Überlegungen, der Zustand der Immobilie und die individuellen finanziellen Ziele eine Rolle. Wenn steigende Instandhaltungskosten die Rendite mindern oder sich der Markt für Immobilienanlagen verschlechtert, kann es lohnenswert sein, das Kapital umzuschichten. Eine langfristige Strategie sollte dabei die Entscheidung leiten, um den maximalen Gewinn zu sichern und neue Investitionspotenziale zu erschließen. Auch Veränderungen in der gesetzlichen Lage oder in der steuerlichen Behandlung von Immobiliengewinnen können eine Rolle spielen. Wer langfristig denkt, sollte regelmäßig prüfen, ob die Immobilie weiterhin in die eigene Finanzstrategie passt oder ob eine Umschichtung sinnvoll ist.

Wie kann das Kapital bestmöglich angelegt werden?

Ein erfolgreicher Verkauf erfordert eine detaillierte Marktanalyse und eine gezielte Vermarktungsstrategie. Ein erfahrener Immobilienmakler kann hier entscheidende Vorteile bringen, indem er den besten Verkaufspreis ermittelt, die Verhandlungen professionell führt und den gesamten Verkaufsprozess effizient gestaltet. Rechtliche und steuerliche Fallstricke werden so vermieden, und der Verkäufer profitiert von einem reibungslosen Ablauf. Insbesondere bei hochwertigen Immobilien oder speziellen Marktsegmenten ist professionelle Unterstützung unerlässlich. Zudem kann ein guter Makler dabei helfen, die Immobilie optimal in Szene zu setzen – professionelle Fotos, virtuelle Rundgänge und ansprechende Exposés sind mittlerweile Standard und beeinflussen maßgeblich, ob sich potenzielle Käufer angesprochen fühlen.

Nach einem erfolgreichen Verkauf stellt sich die Frage, wie das Kapital bestmöglich angelegt werden kann. Nehmen wir an, eine Immobilie wurde für 500.000 Euro verkauft. Dieses Kapital sollte nicht ungenutzt auf dem Bankkonto verbleiben, da die Inflation den realen Wert über die Zeit mindert. Eine gezielte Diversifikation ist entscheidend, um Risiken zu minimieren und nachhaltige Erträge zu generieren.

Breite Diversifikation für optimale Balance zwischen Sicherheit, Rendite und Liquidität

Nach der Value Brain-Strategie könnte das Kapital in verschiedene Anlageklassen aufgeteilt werden, um eine optimale Balance zwischen Sicherheit, Rendite und Liquidität zu gewährleisten. Eine mögliche Strukturierung könnte folgendermaßen aussehen: Etwa 30 Prozent (150.000 Euro) könnten in breit gestreute Aktieninvestments fließen, um von langfristigem Wachstum zu profitieren, und ebenso 30 Prozent in physische Sachwerte angelegt werden: Kunst, begehrte Luxusgüter und Edelmetalle stehen dabei im Fokus, um Stabilität und Inflationsschutz zu gewährleisten. 20 Prozent (100.000 Euro) könnten dann in Immobilien- und andere unternehmerische Beteiligungen angelegt werden, um regelmäßige Ausschüttungen zu sichern. In Rohstoffe wie Sandelholz, Cannabis, seltene Erden, Edelsteine und strategische Metalle sowie digitale Assets (Kryptowährungen wie Bitcoin und Ethereum sowie Blockchain-Projekte) fließen die verbleibenden 100.000 Euro.

Neben der klassischen Diversifikation ist es auch wichtig, langfristige Trends zu berücksichtigen. Investitionen in nachhaltige und ESG-konforme Anlagen gewinnen zunehmend an Bedeutung. Grüne Anleihen oder Fonds, die in erneuerbare Energien investieren, bieten nicht nur stabile Erträge, sondern tragen auch zur Förderung nachhaltiger Entwicklungen bei. Wer frühzeitig auf solche Zukunftsthemen setzt, kann langfristig profitieren und gesellschaftliche Verantwortung übernehmen.

Vater-Sohn-Duo Thomas Hack und Jonathan Grunwald berät im gesamten Prozess

Auch die Steueroptimierung sollte nicht vernachlässigt werden. Kapitalgewinne aus dem Immobilienverkauf unterliegen unter bestimmten Bedingungen der Steuerpflicht, sodass eine kluge Reinvestition steuerliche Vorteile bringen kann. Durch gezielte Anlageformen wie vermögensverwaltende Gesellschaften oder steuerlich optimierte Fonds können Investoren ihre Steuerlast reduzieren und das Nettokapital effektiver einsetzen. Hier kann die Zusammenarbeit mit einem Steuerberater helfen, die besten Möglichkeiten auszuschöpfen.

Die richtige Auswahl der Investments erfordert daher tiefgehende Marktkenntnisse und eine individuelle Anpassung an die persönlichen finanziellen Ziele. Ein erfahrener Finanzberater kann helfen, die passenden Anlagestrategien zu entwickeln und regelmäßig anzupassen. Dabei sollten makroökonomische Trends, steuerliche Aspekte und individuelle Risikopräferenzen berücksichtigt werden, um das Kapital langfristig zu sichern und auszubauen. Durch eine professionelle Begleitung im Verkaufsprozess der Immobilie und eine durchdachte Reinvestition des Kapitals lässt sich nicht nur das bestehende Vermögen sichern, sondern auch eine langfristige finanzielle Unabhängigkeit aufbauen.

Wer diese Schritte klug plant und sich von Experten wie dem Vater-Sohn-Duo Thomas Hack (Finanzstrategie und Finanzinstrumente) und Jonathan Grunwald (Immobilien) aus dem Value Brain-Family Office begleiten lässt, kann aus dem Verkauf seiner Immobilie nicht nur Kapital freisetzen, sondern auch neue Vermögenswerte schaffen, die flexibel und nachhaltig Erträge generieren.

In Edelmetalle investieren: Warum das Gold-Silber-Ratio eine wichtige Orientierungshilfe ist

Fri, 14 Mar 2025 17:49:19 GMT

Das Gold-Silber-Ratio ist ein wesentlicher Indikator für Investoren, die in Edelmetalle investieren. Es gibt an, wie viele Unzen Silber erforderlich sind, um eine Unze Gold zu erwerben, und hat in der Vergangenheit stark geschwankt. Ein besonders hohes Verhältnis, wie das derzeitige von 1:91, deutet darauf hin, dass Silber im Vergleich zu Gold unterbewertet ist.

Es ist eine enorm bedeutende Kennzahl für den Edelmetallmarkt: Das Gold-Silber-Ratio beschreibt das Preisverhältnis zwischen Gold und Silber und gibt an, wie viele Unzen Silber erforderlich sind, um eine Unze Gold zu erwerben. Historisch schwankte das Verhältnis stark und wurde von verschiedenen Faktoren beeinflusst, darunter Angebot und Nachfrage, makroökonomische Entwicklungen und geldpolitische Maßnahmen. Ein hoher Wert deutet darauf hin, dass Silber im Vergleich zu Gold unterbewertet ist, während ein niedriger Wert darauf hinweist, dass Silber teurer im Verhältnis zu Gold geworden ist.

Was Investoren aus dem Gold-Silber-Ratio ableiten können

Für Investoren stellt das Gold-Silber-Ratio eine Orientierungshilfe dar, um potenzielle Kauf- oder Verkaufszeitpunkte für Edelmetalle zu identifizieren. Wenn das Verhältnis hoch ist, bedeutet dies in der Regel, dass Silber im Vergleich zu Gold günstig bewertet ist. Historisch gesehen wurde das Ratio oft genutzt, um in Zeiten extremer Abweichungen zwischen den beiden Edelmetallen Umschichtungen vorzunehmen. Eine bewährte Strategie besteht darin, Gold zu kaufen, wenn das Verhältnis besonders niedrig ist, und Silber zu verkaufen. Umgekehrt kann bei einem sehr hohen Verhältnis Gold in Silber umgeschichtet werden. Diese Methode ermöglicht es Investoren, über die Zeit hinweg mehr Edelmetall zu akkumulieren, indem sie Marktzyklen gezielt ausnutzen.

Warum ein aktuelles Gold-Silber-Ratio von 1:91 eine Kaufempfehlung für Silber darstellt

Ein aktuelles Gold-Silber-Ratio von 1:91 legt nahe, dass Silber derzeit im Vergleich zu Gold stark unterbewertet ist. Dies resultiert aus verschiedenen Faktoren, darunter eine temporäre Überbewertung von Gold aufgrund makroökonomischer Unsicherheiten sowie eine vergleichsweise schwache Silbernachfrage in bestimmten Segmenten. Langfristig gesehen besitzt Silber jedoch erhebliche Wachstumschancen, insbesondere durch seinen industriellen Einsatz. Dazu kommt die hohe Liquidität, weil Edelmetalle in Form von Barren und Münzen weltweit anerkannt sind und bei Bedarf schnell und einfach in Bargeld umgewandelt werden können.

Silber wird in zahlreichen High-Tech-Anwendungen genutzt, darunter Solartechnik, Elektronik, Medizintechnik und Batteriesysteme. Die Nachfrage aus diesen Industrien wächst stetig, während das Angebot begrenzt ist. Zudem sind die weltweit bekannten Silberreserven begrenzt und die Produktion reicht nach aktuellen Prognosen nur noch für rund zehn Jahre. Die Angebotsknappheit könnte in Zukunft zu einer erheblichen Preissteigerung führen, was Silber für langfristig orientierte Investoren besonders attraktiv macht. Ein weiteres Argument für Silber ist die zunehmende Elektrifizierung und die wachsende Nachfrage nach erneuerbaren Energien. In der Photovoltaikindustrie ist Silber ein unverzichtbarer Bestandteil, da es als bester elektrischer Leiter unter den Metallen fungiert. Ebenso spielt es eine zentrale Rolle in der Produktion von Batterien und Leiterplatten, was seine Bedeutung für die technologische Entwicklung weiter steigert.

Silber als strategische Anlage: Die langfristige Perspektive

Investoren, die sich an langfristigen Entwicklungen orientieren, sehen daher in der aktuellen Gold-Silber-Ratio eine attraktive Kaufgelegenheit für Silber. Sollte sich das Verhältnis künftig wieder verringern, was in der Vergangenheit immer wieder der Fall war, könnten Anleger von einer erheblichen Wertsteigerung profitieren. Zudem lässt sich mit Silber eine bewährte Edelmetallstrategie umsetzen, die über die Rotation zwischen Gold und Silber langfristig eine höhere Menge an Edelmetallen akkumulieren kann. Der strategische Einsatz der Ratio-Analyse ermöglicht es, den Edelmetallbestand systematisch zu erweitern und so vom langfristigen Potenzial der Edelmetallmärkte zu profitieren. Ein wichtiger Aspekt ist zudem die Preisvolatilität von Silber. Während Gold als stabiler Wertspeicher gilt, zeigt Silber aufgrund seiner industriellen Nutzung oft größere Schwankungen. Diese Volatilität kann für kurzfristige Spekulanten herausfordernd sein, bietet aber langfristig orientierten Investoren hervorragende Kaufgelegenheiten.

Somit stellt ein Einstieg bei einem hohen Ratio-Wert eine strategische Gelegenheit dar, um die Potenziale des Silbermarktes auszunutzen. Gerade in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheiten kann Silber als wertbeständige Anlageklasse eine sinnvolle Ergänzung im Portfolio darstellen. Langfristig könnten die steigende industrielle Nachfrage, die begrenzte Förderung und der historische Trend zur Normalisierung des Gold-Silber-Ratios Silber zu einem der vielversprechendsten Edelmetalle für Anleger machen.

Gemeinsam mit unserem Partner ProWert bieten wir Ihnen die Möglichkeit, langfristig und strategisch in Edelmetalle zu investieren und von der Entwicklung von Gold und Silber zu profitieren. Wir stellen Ihnen Ihr individuelles Edelmetall-Portfolio zusammen, ganz gleich, ob Sie einen Sparplan für die regelmäßige Anlage oder ein Einmal-Investment suchen. Zugleich können Sie Ihr Edelmetall-Vermögen mit uns in einem Zollfreilager schützen.

Herausragende Logistik-Investments

Mon, 03 Mar 2025 04:46:50 GMT

Im Rahmen der Weiterempfehlungsreihe unserer besten Geschäftsfreunde möchten wir Ihnen heute Jürgen Kestler vorstellen. Er ist Geschäftsführer der Solvium Logistik Investments, einem Partner, mit dem unsere Kunden seit vielen Jahren die besten Erfahrungen gemacht haben.

Hiermit lade ich Euch herzlich zur Solvium AIF-Workshop-Tour ein, die an 6 Standorten bundesweit stattfindet:

DATUM UND STANDORTE

25.03.2025 in Hamburg | Solvium-Zentrale | ABC-Straße 21 | 20354 Hamburg
25.03.2025 in Leipzig | Seminaris Hotel | Hans-Driesch-Strasse 27 | 04179 Leipzig
26.03.2025 in Düsseldorf | Lindner Hotel Seestern | Lütticher Str. 130 | 40547 Düsseldorf
26.03.2025 in München | Hotel NH Collection Bavaria | Arnulfstraße 2 | 80335 München
27.03.2025 in Frankfurt | BCA AG | Frankfurter Landstraße 62 a | 61440 Oberursel
27.03.2025 in Stuttgart | Hotel NH Airport | Bonländer Hauptstraße 145 | 70794 Filderstadt

ABLAUF

09:30 Uhr Come Together
10:00 Uhr Beginn
12:30 Uhr Business Lunch
13:30 Uhr Ende der Veranstaltung

Wesentliche Merkmale des Solvium Transportlogistik Fonds:

Risikogemischter Publikumsfonds (Eigenkapitalfonds)
Fonds im Sinne des Art. 8 der Offenlegungs-Verordnung
1,00 % quartalsweise nachschüssige Auszahlungen prognostiziert
Mehrerlösbeteiligung für die Anleger von 80,00 %
Mindestzeichnungssumme ab 5.000 EUR (zzgl. Agio)
5,08 % p.a. prognostizierter Rückfluss
Fonds mit schneller Investition und Cashflow ohne Projektierungsrisiken

Wir können Jürgen Kestler und Solvium absolut weiterempfehlen und würden uns über zalhreiche Workshop-Anmeldungen freuen!

Leuchtturm-Projekte mit herausragenden Produkten

Tue, 25 Feb 2025 16:06:46 GMT

In einer sehr turbulenten Zeit spielen für uns die Menschen, mit denen wir zusammenarbeiten, eine immer wichtigere Rolle. Produkte sind austauschbar. Menschen, auf die man sich verlassen kann, sind es nicht. Deshalb werden wir ab sofort ab und an einen heißen Tipp von uns einstreuen.

Im Bereich der AIF , ELTIFS und Vermögensanlagen ist unsere Branche sehr komplex und gerade in den letzten 2 Jahren wurde unser Vertrauen das ein oder andere Mal erschüttert (DEGAG, One Group, Project). Vor dem Hintergrund spielen Produkte und Menschen, auf die man sich verlassen kann und die auch für die ach so wichtige Transparenz sorgen, eine essentielle Rolle. Was wir brauchen, sind herausragende Produkte, die langfristig funktionieren und mit denen wir unsere Kunden nachhaltig begeistern.

Peter Mönius und sein Produktuniversum

FIM - Festzinsangebot 5 Jahre 7% Zins
WIDe - bester Immofonds (AIF) mit im Schnitt 14 % Rendite p.a. der 6 aufgelösten Fonds
SIERA - ELTIF mit Florian von Tucher im Bereich Nachhaltigkeit.

Weiterführende Informationen zu den 3 exklusiven Produkten finden Sie hier in einer Übersicht:

Wer sich zur kommenden Mönius April-Roadshow anmelden möchte, ist herzlich eingeladen!

Die Teilnahme ist für Fachleute sehr empfehlenswert!

Für uns und unsere Kunden ist z. B. FIM ein Basisprodukt für jeden mit dem attraktiven 7% Zins - erwirtschaftet aus dem Bereich Lebensmitteleinzelhandel (Einkaufsmärkte vermietet an REWE, ALDI etc.).

Erneuerbare Energie kombiniert mit Blockchain-Technologie

Tue, 25 Feb 2025 06:06:32 GMT

Als zuverlässiger Anker erweisen sich weiterhin weltweit Investitionen in Erneuerbare Energien (Photovoltaik). Die Renditen liegen hier je nach Standort und Emittent zwischen 5 und 10 %. Neben klassischen Beteiligungsmodellen entstehen zunehmend neue Finanzierungsansätze, die sich der Digitalisierung bedienen, um die Energiewende effizienter zu gestalten.

Besonders in sonnenreichen Regionen wie Spanien boomt der Markt für Solarenergie, nicht zuletzt durch staatliche Förderprogramme, die Investitionen in erneuerbare Energien erleichtern. Mallorca, mit über 2.800 Sonnenstunden pro Jahr, entwickelt sich dabei zu einem Hotspot für Photovoltaik-Projekte. Die Kombination aus hoher Nachfrage nach grüner Energie und guten Standortfaktoren treibt die Entwicklung nachhaltiger Infrastrukturprojekte voran.

Ein spannender Aspekt ist die zunehmende Digitalisierung in diesem Bereich. Unternehmen wie unser Partner Monetec setzen auf innovative Technologien, um Investoren durch moderne Finanzierungsmodelle einen effizienteren Zugang zu Photovoltaik-Projekten zu ermöglichen. Durch den Einsatz von Blockchain-Technologie können Beteiligungen transparenter gestaltet und Investitionsprozesse optimiert werden. Solche Entwicklungen zeigen, wie digitale Lösungen und erneuerbare Energien immer stärker miteinander verschmelzen.

Photovoltaik-Projekte auf Mallorca im Juni 2025 selbst ansehen

Sie würden sich gerne vor Ort ein Bild machen? Dann begleiten Sie uns doch auf die Insel - vom 20.6. - 22.6.2025 - als einer von 10 Teilnehmern . Wir würden uns über Ihre Anwesenheit sehr freuen und übernehmen natürlich die Organisation der Reise! Bei Interesse aber bitte umgehend bei uns melden.

Investieren mit Blockchain als Zukunftsthema

Thu, 13 Feb 2025 11:27:37 GMT

Digitale Assets eröffnen Privatanlegern neue Horizonte in der Welt der Investments. Von Kryptowährungen über tokenisierte Immobilien bis hin zu innovativen Technologien wie Staking und Yield Farming – die Bandbreite an Möglichkeiten wächst rasant. Doch was macht diese digitalen Vermögenswerte so wertvoll, wie hilft die Blockchain-Technologie bei der Diversifikation von Portfolios, und welche Renditechancen bieten sich?

In den vergangenen Jahren hat die Digitalisierung zahlreiche Lebensbereiche revolutioniert, und der Finanzsektor bildet hierbei keine Ausnahme. Ein zentrales Element dieser Entwicklung sind digitale Assets, die zunehmend an Bedeutung gewinnen und insbesondere für Privatanleger attraktive Investitionsmöglichkeiten bieten. Die zugrunde liegende Blockchain-Technologie spielt dabei eine entscheidende Rolle und eröffnet neue Perspektiven für die Diversifikation von Anlageportfolios.

Was sind digitale Assets?

Digitale Assets sind Vermögenswerte, die in digitaler Form existieren und durch kryptografische Verfahren gesichert werden. Dazu zählen Kryptowährungen wie Bitcoin oder Ethereum, aber auch tokenisierte reale Vermögenswerte wie Immobilien, Kunstwerke oder Unternehmensanteile. Durch die Tokenisierung werden physische oder traditionelle Assets in digitale Tokens umgewandelt, die auf einer Blockchain gespeichert und gehandelt werden können. Dies ermöglicht es Anlegern, selbst mit kleineren Beträgen Anteile an wertvollen Vermögenswerten zu erwerben und somit ihr Portfolio breiter aufzustellen.

Warum ist Investieren mit Blockchain ein wichtiges Zukunftsthema?

Die Blockchain-Technologie bietet mehrere Vorteile, die sie zu einem bedeutenden Zukunftsthema im Investmentbereich machen. Zum einen schafft sie Transparenz und Sicherheit: Jede Transaktion wird in einem dezentralen, unveränderlichen Ledger aufgezeichnet, was Manipulationen nahezu unmöglich macht und das Vertrauen der Anleger stärkt. Dazu kommt die Effizienz. Durch den Wegfall von Zwischenhändlern und die Automatisierung von Prozessen können Transaktionen schneller und kostengünstiger abgewickelt werden. Auch der Zugang zu neuen Märkten wird dadurch vereinfacht: Blockchain ermöglicht die Schaffung und den Handel von digitalen Assets, die zuvor für Privatanleger schwer zugänglich oder illiquide waren, wie beispielsweise Anteile an Kunstwerken oder Immobilien. Diese Eigenschaften machen die Blockchain-Technologie zu einem Katalysator für Innovationen im Finanzsektor und eröffnen Anlegern neue Möglichkeiten, ihr Kapital effizient und sicher zu investieren.

Wie unterstützt Blockchain bei der Diversifikation des Portfolios?

Diversifikation ist eine zentrale Strategie im Risikomanagement von Anlageportfolios. Durch die Aufnahme digitaler Assets können Anleger ihr Portfolio weiter diversifizieren und von unterschiedlichen Renditequellen profitieren. Kryptowährungen und andere digitale Assets weisen oft eine geringe Korrelation zu traditionellen Anlageklassen wie Aktien oder Anleihen auf. Dies bedeutet, dass sie sich unabhängig von den traditionellen Märkten entwickeln können, was das Gesamtrisiko des Portfolios reduziert. Durch die Tokenisierung können Anleger in Märkte investieren, die zuvor schwer zugänglich waren, wie beispielsweise in bestimmte Immobilienprojekte oder Kunstwerke. Dies erweitert die Diversifikationsmöglichkeiten erheblich. Investitionen in Blockchain-Technologie und digitale Assets ermöglichen es Anlegern, von den Wachstumschancen einer aufstrebenden Technologie zu profitieren, die das Potenzial hat, zahlreiche Branchen zu transformieren.

Attraktive Renditemöglichkeiten bei gut gemachter Strategie

Digitale Assets bieten eine Vielzahl von Renditechancen, die über die klassischen Anlageklassen hinausgehen. Besonders Kryptowährungen wie Bitcoin und Ethereum haben in den vergangenen Jahren hohe Kursgewinne verzeichnet, wobei die Volatilität dieser Märkte ebenfalls beachtlich ist. Neben Kurssteigerungen eröffnen auch neue Konzepte wie Staking und Yield Farming attraktive Möglichkeiten. Beim Staking stellen Anleger ihre digitalen Vermögenswerte für die Validierung von Transaktionen in Proof-of-Stake-Netzwerken zur Verfügung und erhalten dafür regelmäßige Renditen, ähnlich wie Zinsen. Yield Farming hingegen ermöglicht es, durch die Bereitstellung von Liquidität auf dezentralen Finanzplattformen (DeFi) zusätzliche Erträge zu generieren. Auch tokenisierte reale Vermögenswerte wie Immobilien oder Unternehmensbeteiligungen bieten Potenziale für kontinuierliche Ausschüttungen und langfristige Wertsteigerungen. Solche Renditemöglichkeiten machen digitale Assets zu einer spannenden Ergänzung für renditeorientierte Privatanleger – allerdings stets mit dem Bewusstsein für die damit verbundenen Risiken und Marktunsicherheiten.

Fazit

Digitale Assets und die zugrunde liegende Blockchain-Technologie bieten Privatanlegern innovative Möglichkeiten zur Diversifikation und Wertsteigerung ihres Portfolios. Die Vorteile in Bezug auf Transparenz, Sicherheit und Effizienz machen Investitionen in diesem Bereich zu einem wichtigen Zukunftsthema. Dennoch sollten Anleger die spezifischen Risiken und die hohe Volatilität digitaler Assets berücksichtigen und ihre Investmententscheidungen entsprechend sorgfältig abwägen. Ich plane als Ihr Finanzexperte Ihre finanzielle Zukunft auch mit digitalen Assets, die wir gemeinsam mit unseren Partnern für Sie umsetzen. Sprechen Sie uns dafür gerne jederzeit an!

Diamanten als Wertanlage: Ewige Stabilität auch in bewegten Zeiten

Thu, 13 Feb 2025 11:12:20 GMT

Diamanten faszinieren seit Jahrhunderten und zählen nicht nur wegen ihrer Schönheit, sondern auch wegen ihrer hohen Wertbeständigkeit zu den begehrtesten Luxusgütern weltweit. Doch was macht Diamanten zur wertvollen Anlageform, und welche Aspekte sind für den Erwerb entscheidend?

Die Investition in Diamanten verbindet den Besitz von Luxus mit einem hohen Maß an Stabilität und Krisensicherheit. Als physische Vermögenswerte sind Diamanten besonders in wirtschaftlich volatilen Zeiten attraktiv. Dabei stehen sie in der Tradition wertbeständiger Edelmetalle und anderer Sachwerte. Doch worin genau liegen die Chancen und Risiken? Die Fragen nach Qualitätsmerkmalen, potenziellen Wertsteigerungen und der Eignung für langfristige Strategien bieten einen umfassenden Einblick in diese exklusive Anlageform.

Warum sind Diamanten eine gute Wertanlage?

Diamanten sind seit Jahrhunderten ein Symbol für Wert und Seltenheit und gelten als “ewige Werte”. Als physische, nicht vermehrbare Ressourcen bieten sie eine gewisse Unabhängigkeit von den Schwankungen der Finanzmärkte. Besonders in Krisenzeiten zeigt sich der Wert von Diamanten, da sie selten an Wert verlieren und in den meisten Wirtschaftslagen als wertstabile Anlage gelten. Durch ihre begrenzte Verfügbarkeit und den ständigen, globalen Bedarf – sei es in der Schmuckindustrie oder als Wertanlage – bleibt die Nachfrage nach Diamanten stabil. Gleichzeitig bieten sie den Vorteil der Diskretion und Portabilität, die es ermöglichen, hohe Werte in einem kleinen Volumen zu konzentrieren.

Auf welche Qualitätsmerkmale kommt es beim Erwerb an?

Bei einem Investment in Diamanten sind die sogenannten „4 C“ – Carat (Karat), Clarity (Reinheit), Color (Farbe) und Cut (Schliff) – die zentralen Qualitätskriterien. Das Gewicht in Karat, die Reinheit, die Farbe und der Schliff bestimmen maßgeblich den Wert eines Diamanten. Ein Diamant mit höherer Reinheit und optimalem Schliff reflektiert das Licht besonders gut und hat somit eine größere optische Brillanz, was sich auch in seinem Preis widerspiegelt. Die Wahl des richtigen Steins sollte daher unter Berücksichtigung dieser Qualitätsmerkmale erfolgen, um langfristig eine Wertsteigerung zu erzielen. Ein Diamantzertifikat, das diese Merkmale bestätigt, ist für die Glaubwürdigkeit und Liquidität des Investments ebenfalls von Bedeutung.

Der Kauf von GIA- (Gemological Institute of America) oder HRD-zertifizierten (Hoge Raad voor Diamant) Diamanten ist für Investoren essenziell, weil diese Zertifikate international anerkannt sind und höchste Standards in der Diamantbewertung garantieren. Ein solches Zertifikat dokumentiert die objektiven Qualitätsmerkmale des Diamanten. Im Vergleich zu weniger bekannten Zertifizierungen bieten GIA und HRD ein hohes Maß an Transparenz und Verlässlichkeit. Die GIA- und HRD-Labore verwenden strenge, standardisierte Prüfverfahren, die sicherstellen, dass die Qualitätsangaben exakt und unabhängig bewertet wurden. So schützen sich Anleger vor falschen oder übertriebenen Wertangaben und erhöhen die Liquidität und Wiederverkäuflichkeit ihres Investments, da international bekannte Zertifikate Vertrauen schaffen und die Nachverfolgbarkeit der Diamantenqualität gewährleisten.

Welche Wertsteigerungen sind mit Diamanten zu erwarten?

Diamanten weisen historisch eine konstante, wenn auch moderate Wertsteigerung auf. In der Regel ist die Wertentwicklung über lange Zeiträume stabil und weist einen geringeren Anstieg auf als beispielsweise Aktienmärkte. Jedoch hat der Markt für besonders hochwertige oder seltene Diamanten in den letzten Jahrzehnten erhebliche Preissteigerungen verzeichnet. Blauen oder pinkfarbenen Diamanten, die zu den seltensten gehören, haben besonders starke Wertzuwächse verzeichnet, was sie für Investoren noch attraktiver macht. In gewissem Maße bleibt die zukünftige Wertentwicklung schwer vorhersehbar, jedoch gelten Diamanten aufgrund ihrer knappen Verfügbarkeit und globalen Nachfrage als wertstabil.

Daher gilt: Diamanten sind im Kern ein langfristiges Investment. Aufgrund der eingeschränkten Liquidität und des häufig langsamen Marktwertwachstums bieten sie keine kurzfristigen Gewinnmöglichkeiten. Der Kauf und Verkauf von Diamanten ist zudem mit Transaktionskosten verbunden, die kurzfristige Renditen zusätzlich belasten können. Auch sind Preissteigerungen oft nur in den obersten Qualitätsklassen besonders hoch, sodass Investoren bei einer Spekulation auf kurzfristige Gewinne leicht entmutigt werden könnten. Für einen schnellen Wertzuwachs sind Diamanten somit nicht geeignet – sie entfalten ihren Nutzen eher als Wertbewahrer in einem langfristig angelegten Portfolio.

Warum sind Diamanten und Gold gemeinsam sinnvoll?

Immer wieder stehen Investoren vor der Entscheidung, ob sie Diamanten oder Gold kaufen sollen. Die Antwort lautet: unbedingt beides! Die Wahl zwischen Diamanten und Gold als Anlagegüter scheint zwar eine Entscheidung zwischen zwei unvergänglichen Klassikern zu sein. Doch tatsächlich profitieren Investoren oft von beiden Assets, die unterschiedliche, sich ergänzende Qualitäten bieten und gemeinsam eine solide Basis für ein krisensicheres Portfolio schaffen. Sowohl Diamanten als auch Gold haben sich über Jahrhunderte als bewährte Wertspeicher etabliert. Während sie jeweils ihre eigenen Vorzüge bieten, sprechen viele Faktoren dafür, beide Anlagen in ein diversifiziertes Portfolio zu integrieren. Während Gold bei Marktunsicherheiten oder als Inflationsschutz den kurzfristigen Bedarf an Stabilität erfüllt, bieten Diamanten als wertvolle, seltene und ästhetische Anlage eine Absicherung gegen systemische Risiken und bleiben zudem meist auch in Marktnischen wertbeständig. Ein diversifiziertes Portfolio aus Gold und Diamanten gleicht so Schwankungen aus und sorgt für eine größere Krisensicherheit.

Fazit

Ein Investment in Diamanten ist daher für Investoren gedacht, die in Krisenzeiten auf eine langfristige Stabilität setzen. Die unvergängliche Schönheit der Diamanten, verbunden mit ihrer physischen Seltenheit, macht sie besonders in einem diversifizierten Anlageportfolio wertvoll. Wer sich für ein Investment entscheidet, sollte jedoch die Qualitätskriterien und die langfristige Perspektive berücksichtigen, um die Vorteile dieser einzigartigen Anlageklasse voll auszuschöpfen. Wenn Sie mit uns in Diamanten investieren, erhalten Sie ausschließlich GIA- und HRD-zertifizierte Steine der höchsten Qualität. Der Erwerb erfolgt direkt von renommierten Diamant-Schleifereien zu transparenten Preisen mit moderater Handelsspanne. Das bedeutet: Gemeinsam mit unseren Partnern möchten wir dafür sorgen, dass die Anlagemöglichkeit Diamant bei so vielen Menschen wie möglich zur Vermögensbildung und -sicherung beitragen kann!

Diamanten als Wertanlage: Stabilität in Krisenzeiten

Tue, 14 Jan 2025 16:42:41 GMT

Diamanten gelten seit Jahrhunderten als Symbol für Wert und Beständigkeit. Doch was macht sie zur wertvollen Anlageform, und welche Aspekte sind für den Kauf entscheidend?

Diamanten verbinden Luxus und ein hohes Maß an Stabilität

Die Investition in Diamanten verbindet Luxus mit einem hohen Maß an Stabilität. Sie sind gerade in volatilen Zeiten attraktiv und stehen in der Tradition wertbeständiger Sachwerte. Ihre physische Beständigkeit und Seltenheit sorgen dafür, dass Diamanten oft unabhängig von wirtschaftlichen Schwankungen bestehen. „Diamanten sind nicht vermehrbare, physische Ressourcen, die eine Unabhängigkeit von den Finanzmärkten bieten. Besonders in Krisenzeiten verlieren sie selten an Wert und gelten als stabile Anlagen. Ihre begrenzte Verfügbarkeit und der konstante Bedarf, vor allem in der Schmuckindustrie, sorgen für eine beständige Nachfrage. Zudem bieten sie den Vorteil der Diskretion und ermöglichen, hohe Werte in kleinem Volumen zu speichern“, sagt Thomas Hack, Gründer und Geschäftsführer des Family Office Value Brain GmbH (Erlaubnis nach §34c, d, f und i GewO) aus Stegaurach bei Bamberg ( https://www.value-brain.de ).

Die "4 Cs" bestimmen die Wertsteigerung bei Diamanten maßgeblich

Als Finanzexperte plant Thomas Hack den Vermögensaufbau seiner Kunden und optimiert die persönliche Nettorendite, damit Anleger mittel- und langfristig die privaten, beruflichen und wirtschaftlichen Ziele erreichen und kurzfristig immer über ausreichend Liquidität verfügen. Dafür arbeitet der erfahrene Berater mit bekannten Emittenten und Gesellschaften zusammen, um seinen Kunden die besten Zugänge zu lukrativen und wertstabilen Sachwert-Anlagen zu ermöglichen. Er betont besonders, dass die „4 Cs“ – Carat, Clarity, Color und Cut – den Wert eines Diamanten maßgeblich bestimmen. Ein hochwertiger Diamant mit optimalem Schliff und hoher Reinheit reflektiere das Licht besser und habe eine größere Brillanz. Zertifikate wie die von GIA und HRD sicherten die Qualitätsangaben und garantierten internationale Standards, was die Liquidität und Wiederverkäuflichkeit steigerten.

Diamanten bieten konstante Wertsteigerung, keine schnellen Renditen

Das bedeutet: „Historisch gesehen weisen Diamanten eine konstante Wertsteigerung auf. Besonders seltene, farbige Diamanten, wie blaue oder pinkfarbene, haben in den letzten Jahrzehnten erhebliche Preiszuwächse erzielt. Zwar bleibt die Wertentwicklung schwer vorhersagbar, doch aufgrund ihrer Knappheit gelten sie als wertstabil. Als langfristiges Investment bieten sie jedoch keine schnellen Renditen. Sie sind eher Marathonläufer und entfalten ihr ganzes Potenzial erst über die Jahre und Jahrzehnte hinweg“, stellt Thomas Hack heraus und sagt weiter: „Natürlich unterliegen auch Diamanten wie Wertschwankungen. Als Spekulationsobjekt sind Diamanten ungeeignet, vielmehr ist die langfristige Ausrichtung bei einem Kauf wichtig. Diamanten werfen keine Zinsen und Dividenden ab.“ Der Erwerb eines Diamanten ziele daher allein auf den Sachwert und damit auf den dauerhaften Vermögensschutz ab.

Diamanten verdichten Vermögen auf kleinstem Raum

Der Hintergrund: „Diamanten verdichten Vermögen auf kleinstem Raum. Selbst siebenstellige Werte kann man unauffällig in der Hosentasche verschwinden lassen. Damit eignen sich Diamanten wie kaum ein anderer Gegenstand zur Speicherung und zum Transport von Teilvermögen in die Zukunft und damit auch in die nächste Generation.“ Auf diese Weise könnten Vermögensinhaber durch Investments in Diamanten sicherstellen, dass sie in Krisenzeiten einen inflationsgeschützten, transportablen und liquide handelbaren Sachwert haben, der eine geringe Korrelation mit anderen Kapitalanlagen habe und der neben Gold und Silber die einzige alternative Währung sei, die weltweit akzeptiert werde. Höchste Sicherheit für seine Kunden stellt Thomas Hack durch die Zusammenarbeit mit ausschließlich hochseriösen und langfristig am Markt etablierten Partnern sicher. Dies garantiert neben einer effizienten und kostengünstigen Abwicklung vor allem eine lupenreine Herkunft und handelbare Spitzenqualität der Steine.

Seltene Erden und strategische Metalle als vielversprechende Anlageklasse für die Zukunft

Tue, 31 Dec 2024 07:15:20 GMT

Seltene Erden und strategische Metalle spielen eine zentrale Rolle in der modernen Wirtschaft. Von erneuerbaren Energien bis zur Halbleitertechnologie sind diese Rohstoffe unverzichtbar. Für Investoren eröffnen sie ein spannendes Feld mit großem Potenzial, aber auch einigen Herausforderungen. Entscheidend ist das Verständnis für die Einzigartigkeit und den Nutzen dieser Materialien sowie ihre Verbindung zu geopolitischen und technologischen Entwicklungen.

Wirtschaft und Gesellschaft des 21. Jahrhunderts sind von technologischen Durchbrüchen und globalen Herausforderungen geprägt. Und für diese Dynamiken spielen seltene Erden und strategische Metalle eine zentrale Rolle. Sie sind die unsichtbaren Helden unserer Zeit, die Smartphones, Windkraftanlagen und Satelliten erst möglich machen. Doch während der Nutzen allgegenwärtig ist, bleiben ihre wirtschaftlichen und geopolitischen Dimensionen oft im Verborgenen. Für Investoren, die jenseits der klassischen Anlageklassen nach zukunftsweisenden Möglichkeiten suchen, eröffnen sich hier spannende Perspektiven.

Unsicherheit über zukünftige Lieferungen bei begehrten Metallen

Gallium, Germanium und Indium gehören zu den begehrtesten strategischen Metallen. Gallium wird vor allem in der Produktion von LEDs, Solarzellen und Hochfrequenzbauteilen für die Telekommunikation eingesetzt. Die Nachfrage ist hoch, und die Preise haben in den letzten Jahren stark zugelegt, was nicht zuletzt auf geopolitische Spannungen zurückzuführen ist. Germanium findet in Glasfaserkabeln, Infrarotoptiken und Halbleitern Anwendung. Besonders auffällig ist hier der Preisanstieg, der durch Exportkontrollen und eine massive Verknappung des Angebots verursacht wurde. Unternehmen weltweit reagieren darauf mit strategischem Vorratsaufbau, was den Markt weiter anheizt. Indium, ein unverzichtbarer Rohstoff für die Herstellung von Touchscreens und Dünnschicht-Solarzellen, zeigt eine ähnliche Dynamik. Nach einer Phase extremer Knappheit sind zwar wieder Bestände verfügbar, doch die hohe Nachfrage sorgt weiterhin für einen angespannten Markt.

Die politische Dimension dieser Rohstoffe darf nicht unterschätzt werden. China, der größte Anbieter von strategischen Metallen, hat in den letzten Jahren immer wieder Exportkontrollen eingeführt, die die globalen Lieferketten erheblich beeinflussen. Besonders Gallium und Germanium sind hiervon betroffen. Länder wie die USA und Kanada versuchen, ihre Abhängigkeit zu reduzieren, doch das Stock-Piling durch Unternehmen zeigt, wie ernst die Lage eingeschätzt wird. Die aktuellen Preisniveaus dieser Metalle spiegeln nicht nur den wachsenden Bedarf wider, sondern auch die Unsicherheit über zukünftige Lieferungen.

Seltene Rohstoffe sind auch ein politisches Thema

Seltene Erden, eine Gruppe von 17 Elementen, sind derzeit besonders günstig, was sie für Investoren attraktiv macht. Diese Rohstoffe spielen eine Schlüsselrolle in der Energiewende, insbesondere beim Ausbau von Photovoltaikanlagen und Windkraftanlagen. In Deutschland wird allein für den PV-Netzausbau ein erheblicher Bedarf an seltenen Erden prognostiziert – denn seltene Erden steigern erwiesenermaßen die Lichtausbeute. Neodym und Dysprosium, die in Elektromotoren und Windturbinen verwendet werden, sind besonders gefragt. Die aktuellen Tiefstpreise bieten Anlegern die Möglichkeit, von einem langfristig steigenden Bedarf zu profitieren.

Neben den Chancen gibt es auch Risiken. Die Preise für strategische Metalle sind volatil, und politische Faktoren können den Markt unvorhersehbar beeinflussen. Und anders als bei Aktien oder Anleihen ist der Handel mit Metallen oft weniger flexibel. Dennoch bieten sie eine interessante Diversifikation, da ihre Entwicklung oft unabhängig von den Bewegungen der klassischen Finanzmärkte verläuft. Der richtige Zeitpunkt und die Wahl eines spezialisierten Partners wie der Tradium GmbH sind entscheidend, um von diesen Investitionen zu profitieren.

Zukunftsaussichten für seltene Erden und strategische Metalle vielversprechend

Ein wichtiger Aspekt für Investoren ist die Frage der Lagerung. Zollfreilager wie das Metlock, das von Tradium genutzt wird, bieten erhebliche Vorteile. Zum einen entfällt die Mehrwertsteuer, was die Anschaffungskosten erheblich reduziert. Zum anderen sind Gewinne aus der Veräußerung nach einer Haltefrist von einem Jahr steuerfrei. Die hohen Sicherheitsstandards der Lagerstätten und die umfassende Versicherung bieten zusätzliche Sicherheit. Die jährlichen Kosten von etwa zwei Prozent für Lagerung und Versicherung sind angesichts dieser Vorteile und der langfristigen Wertsteigerung überschaubar. Die Kosten von rund zwei Prozent pro Jahr für Lagerung und Versicherung sind überschaubar und durch die steuerlichen Vorteile und die Wertsteigerung meist gut gedeckt.

Die Zukunftsaussichten für seltene Erden und strategische Metalle bleiben vielversprechend. Der technologische Fortschritt, die Energiewende und geopolitische Entwicklungen sichern eine steigende Nachfrage. Gallium und Germanium, die derzeit durch politische Spannungen und Verknappung geprägt sind, könnten auch in den kommenden Jahren hohe Renditen ermöglichen. Indium, das in der Elektronikindustrie unverzichtbar ist, wird ebenfalls weiterhin gefragt bleiben. Hafnium und Rhenium, die in spezialisierten Anwendungen wie der Luftfahrt und der Nukleartechnik eingesetzt werden, bieten zusätzliche Diversifikationsmöglichkeiten.

Seltene Erden und strategische Metalle sind nicht nur ein faszinierendes Thema, sondern auch eine zukunftsweisende Anlageklasse. Investoren, die bereit sind, sich mit den Marktbedingungen, den spezifischen Eigenschaften der Rohstoffe und den logistischen Herausforderungen auseinanderzusetzen, können von den besonderen Chancen profitieren, die diese Metalle bieten. Mit einer langfristigen Perspektive und einer durchdachten Strategie wird diese Anlageklasse zu einem wertvollen Bestandteil eines diversifizierten Portfolios.

Interessiert?

Sie möchten mehr über diese weltwirtschaftlich essentiellen Rohstoffe und deren Renditechancen wissen? Eventuell haben Sie sich bereits für ein Investment in seltene Erden und strategische Metalle entschieden?

Setzen Sie sich gerne mit mir in Verbindung, ich berate Sie und biete Ihnen bei Bedarf die Möglichkeit, in diese Anlageklasse risikominimiert zu investieren.

Rückblick auf die Performance unserer Anlageklassen in 2024

Tue, 31 Dec 2024 06:53:34 GMT

Wie jedes Jahr gibt es auch in 2024 über alle acht Anlageklassen hinweg Gewinner und Verlierer. Zu den Gewinnern zählen eindeutig Aktien, Luxusgüter, Unternehmerische Beteiligungen im Bereich Venture Capital, Private Equity, Logistik, Infrastruktur und Erneuerbare Energien sowie Direktimmobilien, Edelmetalle, Technologiemetalle und Kryptowährungen. Zu den Verlierern zählen Unternehmerische Beteiligungen im Bereich Immobilien und im Bereich Rohstoffe die Seltenen Erden.

Aktien

Der allgemeine Aktienmarkt erlebte einen globalen Aufschwung und erzielte beträchtliche Gewinne . Unser genossenschaftlich organisiertes und weltweit investiertes Aktienportfolio bestehend aus über 10.000 Einzelaktien schnitt bei 100% Aktien mit 21,31% im Plus ab (Stand 27.12.24).

WICHTIGER HINWEIS: In unserer Anlagestrategie wird nicht mit dem Geld der Kunden spekuliert und auch kein Market-Timing vollzogen. Die 10.000 Aktien sind zudem alle physisch hinterlegt! Also echte Sachwerte.

Luxusgüter

Der Luxusgütersektor erwies sich als widerstandsfähig und verzeichnete ein solides Wachstum im vergangenen Jahr. Insbesondere Luxusmarken mit starken E-Commerce-Präsenzen und einer engagierten Online-Käuferbasis konnten erfolgreich sein, da sich der Verbraucherverkehr zunehmend ins Internet verlagerte.

Bei den Luxusgütern konnten wir erfolgreich lupenreine Diamanten zu guten Einkaufskonditionen vermitteln sowie im Bereich Luxusautos Ferrari GT 250 und aktuell den 12 Cilindri Cabriolet als auch Whisky, Rum und Balsamicoessig. Wer vor 5 Jahren ein 30 Liter Barrique-Fass Balsamicoessig gekauft hat, erhielt jetzt das Doppelte beim Verkauf.

Unternehmerische Beteiligungen

Investitionen in Startups und innovative Unternehmen erfreuten sich großer Beliebtheit. Bei der Assetklasse Unternehmerische Beteiligungen / Venture Capital konnten wir erfolgreich im Rahmen des MIG17 Fonds potenzielle zukünftige Weltmarktführer wie IQM im Bereich Quantencomputer oder AMSilk im Bereich vegane Spinnenseide als Ersatz für Baumwolle platzieren.

Im Bereich Private Equity waren Value Brain Kunden massiv beteiligt am Erfolg durch mittelbare Beteiligung an aktiven internationalen, mittelständischen Unternehmen, in die unser Partner RWB seit 25 Jahren erfolgreich als Dachfonds weltweit investiert. Dank Private Equity konnte die Marke Flix (Busse) zu einer weltweit bekannten Mobilitätsplattform avancieren, die 5.600 Ziele in 40 Ländern miteinander verbindet. Ab sofort firmiert RWB unter dem Namen „ Munich Private Equity Partners “ oder MPEP .

Als zuverlässiger Anker erwiesen sich wieder weltweit Investitionen in Erneuerbare Energien (Photovoltaik). Die Renditen liegen hier je nach Standort und Emittent zwischen 5 und 10% . Eine Top Leistung mit zuverlässigen Renditen um 5% lieferte wiederum unser Partner Solvium , der weltweit in Logistik Equipment investiert.

Alternative Investmentfonds im Bereich Neubauprojekte wie im Bereich Revitalisierung von Bestandsobjekten waren mit den widrigen Marktgegebenheiten konfrontiert und mussten entweder ihre Zinszahlungen aussetzen oder reduzieren oder den geplanten Exit oder Teilexit um 1-2 Jahre verschieben.

Bei unserem Partner Deutsche Finance Group schaut es aktuell so aus, dass der geplante Exit des Club Deals Boston 2 Mitte bis Ende 2025 erfolgreich wie geplant vollzogen werden kann.

In der Nische Einzelhandelsimmobilien ragt unser Partner FIM Invest aus Bamberg als Polarstern heraus. Aufgrund des hervorragenden Managements konnten günstig neue Portfolios eingekauft werden. Bei Neuabschluss bis 31.12.24 erhalten die Investoren bei 5 Jahren Laufzeit und monatlicher Ausschüttung sogar 8% Zinsen statt der üblichen 7%.

Edelmetalle

Zur Absicherung unserer Kundendepots und als Wertaufbewahrungsmittel empfehlen wir einen Mix aus Gold, Silber, Platin und Palladium. Während Währungen im Zeitablauf an Kaufkraft verlieren, behält Gold den Wert. Gold und Silber als traditionelle sichere Häfen verzeichneten einen beträchtlichen Anstieg im Preis, da Investoren nach Absicherung gegen die wirtschaftliche Unsicherheit und gegen die Inflation suchten.

Insbesondere Gold erreichte neue Rekordstände und stieg in Euro Stand 23.12.24 um 35%. Diese Rallye befeuerten nicht nur Zentralbanken mit ihrer Geldmengenausweitung und indem sie im ersten Halbjahr weltweit 483,3 Tonnen Gold kauften, sondern auch die BRIC-Staaten sowie die militärischen Konflikte in der Ukraine und im Nahen Osten. Diese Geopolitik mit ihren multiplen Krisen, negative Realzinsen und steigende Staatsschulden könnten den Goldpreis im Jahr 2025 zum ersten Mal über die Marke von 3.000 US-Dollar pro Feinunze treiben und damit die diesjährige Serie neuer Rekordpreise fortsetzen.

Das eher industriell genutzte Weißmetall Silber verzeichnete in diesem Jahr den 15. jährlichen Anstieg seit der Jahrtausendwende und stieg um 34%. Da das Gold-Silber-Ratio aktuell bei 1:87 liegt, empfehlen wir Silber gegenüber Gold mehr zu gewichten.

Platin ist bekannt für seine Seltenheit und vielfältige industrielle Nutzung, insbesondere in der Automobilindustrie für Katalysatoren. Seine Seltenheit macht es zu einer begehrten Investition, die oft als noch exklusiver als Gold betrachtet wird. Platin entwickelte sich in 2024 mit +/-0% deutlich schlechter als Gold und Silber. Mit antizyklischen Strategien ist man in den vergangenen Jahren allerdings gut gefahren. Wenn Platin die Schlagzeilen dominiert, ist es zu spät.

Ob in Drei-Wege-Katalysatoren in Fahrzeugen, in der Elektronik, in der Zahnmedizin und Schmuckindustrie, in Brennstoffzellen oder in vielen weiteren industriellen Anwendungen: Palladium gehört mittlerweile zu den begehrtesten Rohstoffen überhaupt – und es sieht nicht so aus, als würde sich die Nachfrage abschwächen – auch wenn der Preis von Palladium in 2024 um 9% gefallen ist. Die industrielle Produktion wird sich, insbesondere in Branchen wie Gesundheit und Technologie, immer weiterentwickeln. Und das Palladium nimmt dabei eine besondere Rolle ein. Das macht es interessant für Anleger, die in die Assetklasse der Rohstoffe einsteigen oder ihr bestehendes Portfolio strategisch erweitern wollen. Insbesondere für langfristig orientierte Investoren kann Palladium als Beimischung im Portfolio interessante Mehrwerte generieren.

Schließlich spielt auch der Aspekt der Krisensicherheit eine bedeutende Rolle. Edelmetalle sind physische Vermögenswerte, die nicht durch Finanzinstitutionen oder digitale Systeme beeinflusst werden. In Zeiten von Bankenkrisen, politischen Umbrüchen oder technologischen Störungen behalten Edelmetalle ihren Wert und bieten Anlegern Sicherheit und Stabilität. Sie sind nicht anfällig für Cyberangriffe, technologische Ausfälle oder das Versagen von Finanzsystemen, was sie zu einer wichtigen Absicherung gegen verschiedene Formen von Risiken macht. Dazu kommt die hohe Liquidität, weil Edelmetalle in Form von Barren und Münzen weltweit anerkannt sind und bei Bedarf schnell und einfach in Bargeld umgewandelt werden können.

Rohstoffe

Hauptmerkmal von Strategischen Metallen und Seltenen Erden sind der wachsende Bedarf und die limitierte Verfügbarkeit . Lithium und Seltene Erden werden bald wichtiger sein als fossile Rohstoffe wie Erdöl und Gas. Der Bedarf wird sich bis 2030 verfünffachen . Das Problem ist, dass derzeit ein Land fast komplett den gesamten Markt beherrscht! Von daher hat sich die Performance bei endlichen Rohstoffen sehr volatil präsentiert. Die Preisentwicklung war stark von den globalen Wirtschaftstrends und Angebot-Nachfrage-Dynamiken abhängig. Bei den Seltenen Erden ist Stand 23.12.24 Dysprosium in Euro gemessen um 38%, Neodym um 15%, Praseodym um 15% und Terbium um 35% gefallen.

Die Technologiemetalle hingegen konnten alle zunehmen. Stand 23.12.24 stieg Gallium in Euro (wird gebraucht für Smartphones und Solaranlagen) um 24%, Germanium (5G Ausbau wäre undenkbar!) um 45%, Indium (Bildschirme und Touchscreens wären undenkbar!) um 24% und Rhenium (Triebwerke von Flugzeugen) um 25%. Allein Hafnium (Flugzeug-turbinen) fiel um 5%.

Im Bereich nachwachsende Rohstoffe bieten wir neben unserem Sandelholz seit diesem Jahr auch Investitionen in die größte Cannabisanlage in Deutschland an. Bei einem Event Ende November vor Ort in der Nähe von Anklam (Mecklenburg-Vorpommern) konnten wir uns vom ersten eingebauten Modul und der ganzen Technik und Infrastruktur für den Anbau für die Social Clubs überzeugen. Mit den ersten Ernteerträgen rechnet die Deutsche Anbaugesellschaft im zweiten Quartal 2025. Der Ausblick auf 2025 stimmt uns im Bereich Rohstoffe sehr optimistisch.

Art Investment

Neben Aktien, Immobilien und Geldvermögen bietet Kunst seit jeher eine sinnvolle Möglichkeit der Vermögensdiversifikation . Vor allem Banken, Versicherungen und vermögende Kunden nutzen diesen Effekt zur weiteren Vermögenssicherung bereits seit Jahrzehnten. Unsere Partner ermöglichen es Ihnen bereits ab einem Betrag von 15.000 €, sich von den Schwankungen an den Börsen und den währungspolitischen Einflüssen unabhängig zu machen. Kein anderes Handelsgut konnte Kapital so nachhaltig vermehren.

Der Wertzuwachs von Kunstwerken ist auch dann noch erstaunlich, wenn herkömmliche Geldanlagen auf Grund wirtschaftlicher Krisenmomente hohe Verluste schreiben. Der Kunstmarkt wächst und performt und das mit über 10,95% Wertzuwachs pro Jahr und das nachweislich (Deloitte Art & Finance Report) seit über 20 Jahren. Unsere Partner konnten Stand März 2024 durch ihr Kunstmanagement diesen Wert erneut übertreffen und erreichten Ø 11,51% Wertsteigerung seit dem Jahr 2000.

Immobilien

Immobilien haben erstmals seit 2 Jahren wieder an Wert zugelegt . Verglichen mit dem Vorquartal (Q2 2024 vs. Q1 2024), sind die Preise für Eigentumswohnungen um 2,4 Prozent gestiegen. Einfamilienhäuser legten um 2,0 Prozent zu. Mehrfamilienhäuser verteuerten sich sogar um 4,4 Prozent, im Vorquartal waren die Preise noch um rund 10,5 Prozent gefallen. Speziell in diesem Segment herrscht allerdings aufgrund geringer Transaktionen eine hohe Volatilität, und die Aussagekraft ist begrenzt. Gegenüber dem Vorjahresquartal Q2 2023 liegen noch alle Wohnsegmente im Minus, allerdings ist dieses nun bereits zum dritten Mal in Folge rückläufig. Auch dies ist ein Zeichen der Stabilisierung.

Die Anzahl der Immobilientransaktionen ist leicht gestiegen , war aber nach wie vor auf geringem Niveau und nur bei rund 60 Prozent des Durchschnitts von 2019 bis 2021. Bei Neubauten lag das Niveau sogar nur bei rund 35 Prozent. Quelle: Greix-Index: Beim Greix-Index handelt es sich um einen Immobilienpreisindex für Deutschland auf Basis der Kaufpreissammlung der lokalen Gutachterausschüsse, die notariell beglaubigte Verkaufspreise enthält.

Top-7-Städte

In Deutschlands 7 größten Städten (Berlin, Düsseldorf, Frankfurt a. M., Hamburg, Köln, München, Stuttgart) ist die Stabilisierung deutlich erkennbar . Die Preise für Eigentumswohnungen legten gegenüber dem Vorquartal Q1 2024 durchweg zu oder zeigten sich nach bereits erfolgten Anstiegen stabil. Ansonsten variierte der Immobilienmarkt je nach Region und Sektor. Während einige Märkte ein robustes Wachstum erlebten, waren andere von den wirtschaftlichen Unsicherheiten geplagt.

Ein d efinitiver Gewinner war der wachsende Trend zu nachhaltigen und umweltfreundlichen Immobilienprojekten , der in den letzten Jahren an Bedeutung gewonnen hat. Die wesentlichen Makrofaktoren im Wohnimmobilienmarkt sollten weiterhin intakt bleiben: Der Mietwohnungsmangel sowie die Notwendigkeit zur energetischen Bestandssanierung und effizienten Verwaltung in Verbindung mit dem Einsatz von KI bieten weiterhin Chancen.

Kryptowährungen (Digital Assets)

Aus drei Gründen ist Bitcoin unverzichtbar in unserer heutigen Welt: erstens ist die Kryptowährung absolut knapp mit ihrer Beschränkung auf 21 Millionen Coins (Stand 5.7.2024 waren ca. 19,72 Mio. geschürft, 2034 werden ca. 99% und der letzte Bitcoin wird voraussichtlich in 2140 geschürft sein!), zweitens ermöglicht sie dank ihrer digitalen Natur globale Wertübertragungen fast in Echtzeit und drittens handelt es sich um ein monetäres Netzwerk, das offen ist für die gesamte Menschheit. Die Performance von Kryptowährungen in 2024 waren außergewöhnlich . Bitcoin stieg Stand 27.12.24 um sagenhafte 138%, Ethereum um plus 54% und XRP (Ripple) sogar um 262%. Bitcoin fand dabei größere Akzeptanz unter Institutionen und Einzelhändlern.

Die Welt ist von Natur aus von bestimmten Zyklen geprägt und der Kryptomarkt bildet hier keine Ausnahme. So fand in 2024 wie alle vier Jahre wieder das Bitcoin-Halving statt. Dabei handelt es sich um einen vorprogrammierten Mechanismus, bei dem sich die Belohnungen für das Mining neuer Bitcoin-Blöcke halbiert. Diese Halbierung erfolgt in regelmäßigen Intervallen alle 210.000 Blöcke und führt historisch betrachtet zu Preisanstiegen. Kurz vor oder nach einem Halving hat der Bitcoin ein neues Allzeithoch erreicht - das er im Vierjahres-Vergleich nie wieder unterschritten hat. Wie genau man sich diese Marktmechanismen zunutze machen kann, erfahren Sie gerne von unseren dafür spezialisierten Partnern, bei denen Sie ab 10.000 Euro investieren können.

Gold, Silber, Platin und andere Edelmetalle bieten hohen Nutzen

Fri, 27 Sep 2024 13:32:47 GMT

Edelmetall-Investments sind aus mehreren Gründen ein wesentlicher Bestandteil eines gut diversifizierten Portfolios. Sie bieten nicht nur Schutz gegen Inflation und wirtschaftliche Unsicherheit, sondern auch die Möglichkeit, von industriellem Wachstum zu profitieren.

Gold, eine der sichersten Anlageformen und zugleich Wertspeicher

Edelmetalle haben traditionell ihren festen Platz als sichere Anlageform und Wertspeicher. In Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheiten, politischer Instabilität und/oder hoher Inflation gelten sie als „sicherer Hafen“ für Anleger. Die Bedeutung von Edelmetall-Investments hat über die Jahre hinweg nicht abgenommen, sondern sich sogar noch verstärkt, da Investoren zunehmend nach sicheren und stabilen Anlagemöglichkeiten suchen. Die Investition in Edelmetalle wie Gold, Silber, Platin und andere bietet nicht nur einen Schutz gegen wirtschaftliche Turbulenzen, sondern trägt auch zur Diversifikation eines Anlageportfolios bei und reduziert somit das Risiko.

Gold bietet Beständigkeit und Inflationsschutz

„Gold, das prominenteste unter den Edelmetallen, hat seine Rolle als Wertspeicher über Jahrtausende hinweg behauptet. Es gilt als symbolisches und tatsächliches Synonym für Reichtum und Wohlstand. Ein Hauptvorteil von Gold ist seine Beständigkeit und sein Status als Inflationsschutz. Während Währungen an Wert verlieren können, bleibt Gold in der Regel stabil oder gewinnt sogar an Wert. Historisch gesehen steigt der Goldpreis oft in Zeiten hoher Inflation, da das Edelmetall als Absicherung gegen den Verlust der Kaufkraft dient.

Gold steht für Stabilität in turbulenten Zeiten

Anleger schätzen diese Stabilität, besonders in wirtschaftlich turbulenten Zeiten, und halten daher Gold als festen Bestandteil ihres Portfolios“, sagt Thomas Hack, Gründer und Geschäftsführer des Family Office Value Brain GmbH (Erlaubnis nach §34c, d, f und i GewO) aus Stegaurach bei Bamberg ( https://valuebrain.de ). Als Finanzexperte plant Thomas Hack den Vermögensaufbau seiner Kunden und optimiert die persönliche Nettorendite, damit Anleger mittel- und langfristig die privaten, beruflichen und wirtschaftlichen Ziele erreichen und kurzfristig immer über ausreichend Liquidität verfügen. Dafür arbeitet der erfahrene Berater mit bekannten Emittenten und Gesellschaften zusammen, um seinen Kunden die besten Zugänge zu lukrativen und wertstabilen Sachwert-Anlagen zu ermöglichen.

Silber bietet teilweise höhere Kursgewinn-Chancen als Gold

Silber, oft als „kleiner Bruder“ des Goldes bezeichnet, bietet ebenfalls interessante Anlagemöglichkeiten. Es hat nicht nur einen monetären Wert, sondern spielt auch eine wichtige Rolle in der Industrie. Silber wird in einer Vielzahl von Anwendungen verwendet, darunter Elektronik, Medizin, Fotografie und erneuerbare Energien. Diese industrielle Nachfrage sorgt dafür, dass Silber eine gewisse Unabhängigkeit von den allgemeinen Marktbewegungen hat. Zudem weist Silber häufig eine höhere Volatilität auf als Gold, was bedeutet, dass es in bestimmten Marktphasen stärkere Kursgewinne erzielen kann. Für Anleger, die eine höhere Risikobereitschaft aufweisen, bietet Silber somit potenziell höhere Renditechancen, wobei es gleichzeitig als Sicherheitspuffer in wirtschaftlich unsicheren Zeiten dient.

Platin, das wahre "Gold" der (Automobil)Industrie

Platin, ein weiteres wertvolles Edelmetall, ist laut Thomas Hack bekannt für seine Seltenheit und vielfältige industrielle Nutzung, insbesondere in der Automobilindustrie für Katalysatoren. „Seine Seltenheit macht es zu einer begehrten Investition, die oft als noch exklusiver als Gold betrachtet wird. Platin ist ein Edelmetall, dessen Preis stark von der industriellen Nachfrage abhängt, was es zu einem interessanten Element für Anleger macht, die sowohl auf Sicherheit als auch auf Wachstumspotenzial setzen wollen. In Zeiten steigender industrieller Produktion, insbesondere im Automobilsektor, kann der Platinpreis stark anziehen. Gleichzeitig kann Platin in wirtschaftlichen Abschwüngen aufgrund seiner knappen Verfügbarkeit und seines Status als Edelmetall an Wert gewinnen, was es zu einer stabilisierenden Komponente im Portfolio macht.“

Risikominimiertes Investment in Edelmetalle durch Diversifikation

Die Diversifikation innerhalb der Edelmetalle – also nicht nur in Gold, sondern eben auch in Silber, Platin und möglicherweise auch in andere Edelmetalle wie Palladium zu investieren – bietet Anlegern den Vorteil einer breiteren Risikostreuung, betont der Sachwerte-Experte. Verschiedene Edelmetalle reagieren unterschiedlich auf Marktbedingungen. Während Gold traditionell als sicherer Hafen bei Inflation und Marktunsicherheiten gilt, können Silber und Platin durch ihre industrielle Verwendung zusätzliche Wachstumschancen bieten. Eine breite Streuung über verschiedene Edelmetalle hinweg ermöglicht es Investoren, von den spezifischen Stärken und Preisdynamiken jedes Metalls zu profitieren und gleichzeitig das Risiko durch Diversifikation zu minimieren.

Kapital nahezu krisensicher anlegen, über Edelmetalle

„Schließlich spielt auch der Aspekt der Krisensicherheit eine bedeutende Rolle. Edelmetalle sind physische Vermögenswerte, die nicht durch Finanzinstitutionen oder digitale Systeme beeinflusst werden. In Zeiten von Bankenkrisen, politischen Umbrüchen oder technologischen Störungen behalten Edelmetalle ihren Wert und bieten Anlegern Sicherheit und Stabilität. Sie sind nicht anfällig für Cyberangriffe, technologische Ausfälle oder das Versagen von Finanzsystemen, was sie zu einer wichtigen Absicherung gegen verschiedene Formen von Risiken macht“, stellt Thomas Hack heraus. Dazu komme die hohe Liquidität, weil Edelmetalle in Form von Barren und Münzen weltweit anerkannt seien und bei Bedarf schnell und einfach in Bargeld umgewandelt werden könnten.

Luxusgüter als Kapitalanlage Von Classic Cars bis Balsamicoessig

Fri, 15 Dec 2023 12:30:05 GMT

In einer Zeit, in der traditionelle Anlageformen wie Aktien und Immobilien immer komplexer und volatiler werden, suchen Anleger nach alternativen Investmentmöglichkeiten. Luxusgüter wie Classic Cars, Wein, Rum und Balsamicoessig bieten nicht nur ästhetische und sensorische Freuden, sondern haben sich auch als beständige Wertanlagen erwiesen.

Stabilität und Sicherheit auf luxuriöse Art

Luxusgüter haben schon immer die Fantasie der Menschen angeregt. Sie stehen für Qualität, Handwerkskunst und manchmal auch für eine Epoche, die in der modernen Welt keine Entsprechung mehr findet. Daher verwundert es nicht, dass sie zunehmend als Kapitalanlagen ins Visier genommen werden. Die Idee, in Luxusgüter zu investieren, ist keineswegs neu, gewinnt aber angesichts der aktuellen Wirtschaftslage und der Unsicherheit auf den traditionellen Finanzmärkten an Relevanz.

Freude - Ästhetik - Renditestärke, die Macht der Luxusgüter

„Das Leben ist zu kurz, um in Werte zu investieren, die keine Freude bringen. Daher stehen Luxusgüter immer mehr im Fokus. Sie sind ästhetisch attraktiv und renditenstark zugleich“, sagt Thomas Hack, Gründer und Geschäftsführer des Family Office Value Brain GmbH (Erlaubnis nach §34c, d, f und i GewO) aus Stegaurach bei Bamberg ( www.valuebrain.de ). Thomas Hack hat sich als Sachwerte-Experte auf Investments in substanzstarke Vermögenswerte spezialisiert, wozu eben auch Luxusgüter gehören. Sein genereller Ansatz lautet, die persönliche Finanzplanung der Kunden über eine professionelle Vermögensstrukturierung und Vermögensstreuung zu komponieren und zu optimieren. Unter https://www.businesstalk-kudamm.com/videos/vermoegen-breit-streuen-nach-10-kriterien-und-8-anlageklassen-thomas-hack-value-brain-gmbh/ erklärt er im Video, was ihn bewegt.

Classic Cars und Oldtimer

Classic Cars sind automobile Juwelen, die nicht nur technische Meisterleistungen, sondern auch Kunstwerke sind. Die Wertsteigerung von gut erhaltenen oder fachmännisch restaurierten Oldtimern ist beeindruckend und liegt oft weit über dem, was der Aktienmarkt bieten kann. „Doch hier ist Expertise gefragt. Der Zustand des Fahrzeugs, seine Historie, Seltenheit und natürlich die Nachfrage bestimmen den Wert. Um hier erfolgreich zu investieren, sollten Interessenten eine tiefe Leidenschaft für Automobile und eine gründliche Recherche miteinbringen. Wir nutzen unter anderem unsere Verbindungen zu Auktions-häusern und Händlern, die sich auf Classic Cars spezialisiert haben, um das richtige Fahrzeuge zur Geldanlage zu finden“, sagt Thomas Hack.

Edler Wein, hoch im Kurs bei Sammlern und Kennern

Wein, insbesondere der aus renommierten Weingütern und Jahrgängen, hat eine ähnliche Anziehungskraft und bietet eine facettenreiche Investmentlandschaft. Wie bei Oldtimern ist auch hier der Zustand entscheidend – in diesem Fall der Zustand der Flasche und die fachgerechte Lagerung des Weins. Zudem spielt die Herkunft eine große Rolle. Bordeaux, Burgund und Champagne sind Regionen, die für ihre außergewöhnlichen Weine bekannt sind und bei Sammlern hoch im Kurs stehen. Inzwischen haben sich spezialisierte Weininvestmentfirmen etabliert, die bei der Auswahl und dem Erwerb beraten. Man kann sogar Anteile an Weingütern erwerben und so direkt von der Produktion profitieren.

25 bis 30 Jahre altes Hochprozentiges (Whisky und Rum)

Bei Spirituosen setzt Thomas Hack auf Rum anstatt auf Whisky wie in der Vergangenheit. Es gebe beim Whisky aktuell keine gute Qualität am Markt, da dieser leergeräumt sei. Stattdessen empfiehlt Thomas Hack aktuell die Investition in qualitativ hochwertigen und aktuell noch unterbewerteten Rum. „Der Grund ist einfach: Es gibt nicht viele Rum-Fässer mit der höchsten Qualität, die ab 25 bis 30 Jahren Lagerung beginnt. Aktuell raten wir 18-jährige Rumfässer günstig zu kaufen und sie zehn Jahre zu lagern, um sie dann für das Doppelte wieder zu verkaufen.“

Holzfass gereiftes, edles Balsamicoessig

Balsamicoessig ist ein Luxusgut, das vielleicht weniger offensichtlich ist, aber ebenso faszinierend. Ursprünglich aus Modena in Italien stammend, hat echter Balsamicoessig eine komplexe Produktionsmethode, die eine lange Reifung beinhaltet. Sein Geschmacksprofil ist einzigartig und wird durch die verschiedenen Holzfässer, in denen er gelagert wird, weiter verfeinert. Einige der ältesten und seltensten Balsamicoessige können hohe Preise erzielen und als Anlageobjekte interessant sein. Hier sollten Anleger die Authentizität des Produkts sicherstellen und dessen Herkunft und Reifezeit genau prüfen, rät Thomas Hack.

Ein erstklassige Absicherung gegen Volatilität in traditionellen Märkten

Der Value Brain-Macher fasst zusammen: „Für Anleger bieten diese Luxusgüter nicht nur eine haptische und emotionale Komponente, die Aktien oder Anleihen nicht bieten können, sondern sie können auch als Absicherung gegen die Volatilität der traditionellen Märkte dienen. Sie erfordern jedoch spezialisiertes Wissen, eine sorgfältige Auswahl und die Bereitschaft, sich auf eine andere Art des Investierens einzulassen. Wer all das mitbringt, kann in einer Welt voller Unsicherheit eine beständige, ja sogar florierende Anlage finden.“

Neue Regeln: Basel III stellt Gold dem Bargeld und Währungen gleich

Mon, 12 Jul 2021 11:30:04 GMT

Thomas Hack vom Family Office Value Brain ist der Meinung, dass der physische Besitz von Gold alternativlos ist und Papiergold keine ausreichende Sicherheit bietet. Diese Einschätzung wird durch Basel III nun bestätigt.

Alloziertes Gold in physischer Form durch Basel III zum Null-Risiko-Asset erhoben

Ab Montag, 28. Juni, traten die neuen Regeln zur Hinterlegung von Sicherheiten für europäische Banken in Kraft. Die Eigenkapitalvorschriften Basel III stellen eine bedeutende Veränderung im Umgang mit Gold dar, die möglicherweise die Edelmetallnachfrage verändern wird. „Basel III erhebt alloziertes Gold in physischer Form zu einem Null-Risiko-Asset. Physisches oder zugewiesenes Gold, wie Barren und Münzen, wird von einer Anlageklasse der Stufe 3, der risikoreichsten Anlageklasse, in eine Anlageklasse der Stufe 1 mit Null-Risiko-Gewichtung umgestuft, wodurch es direkt neben Bargeld und Währungen als Anlageklasse steht“, sagt Thomas Hack, Gründer und Geschäftsführer des Finanzdienstleistungsunternehmens Value Brain GmbH (Erlaubnis nach §34c, d, f und i GewO) in Walsdorf bei Bamberg ( www.valuebrain.de ).

Nicht-alloziertes Gold (Papier-Gold) bleibt davon ausgenommen

Er erklärt weiter: „Auf nicht-alloziertes, also zugewiesenes Gold, sogenanntes Papier-Gold, mit dem Banken typischerweise am häufigsten handeln, trifft dies hingegen nicht zu. Nach den neuen Regeln wird Papiergold riskanter als physisches Gold eingestuft und nicht mehr als gleichwertiger Vermögenswert wie Goldbarren oder -münzen betrachtet. Banken, die Papiergold halten, benötigen zusätzliche Reserven.“

Alloziertes und nicht-alloziertes Gold in der Bank-Handhabe

Bei allozierten Gold wird dem Kunden ein bestimmter Barren zugeordnet. Die Bank fungiert laut Thomas Hack quasi als Verwahrer, wobei das Edelmetall außerhalb der Bilanz gehalten wird. Dies bedeutet auch, dass die Banken nicht auf das Gold für ihre eigenen Geschäftsaktivitäten zugreifen können. Wird Gold auf einem nicht-allozierten Konto halten, so sind die Banken hingegen ein Gläubiger. Dieses Gold wird, ähnlich wie hinterlegtes Bargeld, von Banken für ihr Tagesgeschäft verwendet. Als solches ist nicht zugewiesenes Gold fungibel und kann zum Clearing und zur Abwicklung von physischen Metalltransaktionen verwendet werden. Aus diesem Grund stellt es die für das Clearing- und Abwicklungssystem die notwendige Liquidität zur Verfügung (ähnlich wie Fiat-Geld, das in einem fraktionalen Reservesystem häufig hunderte Male unter seinen verschiedenen Anspruchsberechtigten weiterverpfändet wird).

Clearing

Die London Bullion Market Association (LBMA) weist darauf hin, dass dies den Clearing-Banken erlaubt, die Konten der Marktteilnehmer sofort mit Metall zu belasten beziehungsweise gutzuschreiben, noch bevor das Metall des Verkäufers an den Käufer geliefert wird. Der London Bullion Market ist der wichtigste außerbörsliche Handelsplatz für Gold und Silber. Dort wird seit 1919 der Weltmarktpreis für Gold und seit 1897 der Weltmarktpreis für Silber festgestellt.

85 Prozent des nicht-allozierten Goldes muss mit einem Tier 1 Asset hinterlegt sein

„Die neuen Liquiditätsanforderungen sollen Händler und Banken daran hindern, ungerechtfertigt zu behaupten, sie hätten Gold in ihrem Besitz, sowie daran Gold in ihrer Bilanz mehrfach zu verleihen. Banken müssen nun mehr Mittel für nicht-alloziertes Gold beiseitelegen, was die Kosten des Edelmetallhandels erhöhen wird. Basel III schreibt vor, dass 85 Prozent des nicht-allozierten Goldes mit einem Tier 1 Asset hinterlegt werden muss, also mit Kernkapital“, stellt Thomas Hack heraus. Die neuen Regeln würden nicht nur die Kosten für das Clearing und die Abwicklung von Geschäften teurer machen, sondern auch das Ausleihen von Edelmetallen an industrielle Geschäftspartner. Die könnte den Markt illiquider machen, was in Zeiten hoher Nachfrage oder hohem Angebot eine höhere Volatilität verursachen könnte. Ob es einen Einfluss auf den Goldpreis haben wird und wie stark dieser sein wird, ist umstritten. Mit Inkrafttreten der neuen Regeln Ende Juni zeigte sich der Goldpreis zum Wochenanfang schwach bei 1765 US-Dollar. Bislang ist hier kein preistreibender Einfluss zu erkennen, was Experten auch nicht erwartet hatten. Die Banken dürften eventuelle Anpassungen schon im Vorfeld vorgenommen haben. Höhere Kosten müssen jedoch immer umgelegt werden, weshalb die Kosten für den An- und Verkauf von allozierten sowie nicht-allozierten Gold leicht steigen könnten, prognostiziert Thomas Hack.

Physischer Besitz von Gold ist alternativlos

„Wir vom Value Brain Family Office sind der Meinung, dass der physische Besitz von Gold alternativlos ist und Papiergold keine ausreichende Sicherheit bietet. Dazu zählen wir auch auch ETFs und ETCs. Diese Einschätzung wird durch Basel III nun bestätigt“, betont Thomas Hack.

Begehrenswerter oder natürlicher Sachwert: „Die Nachfrage nach Diamanten steigt stetig“

Mon, 24 Aug 2020 11:30:05 GMT

Dass Diamanten zu den wertvollsten Materialen auf unserem Planeten zählen, ist allgemein bekannt. Daher bieten sie sich auch für Privatpersonen als wunderschöne Beimischung oder Diversikation an, wie Thomas Hack von Value Brain herausstellt.

Diamonds are the girls best friend

Diamanten haben schon immer eine besondere Anziehungskraft auf die Menschen ausgeübt. Sie sind nicht nur die besten Freunde vieler Frauen, sondern vor allem sehr begehrte Schmuckstücke auf der ganzen Welt. Als natürliche Mineralien aus Mutternatur eignen sich Diamanten auch zur Speicherung und zum Transport von Teilvermögen in die Zukunft und auch in die nächste Generation. Als reiner Sachwert, welcher aber wie andere Sachwerte auch Schwankungen unterliegt.

Wertsteigerung in Krisenzeiten

Ähnlich wie Gold sind Diamanten für uns (Menschen oder Käufer oder Liebhaber) schon immer von Interesse gewesen. Besonders dann, wenn es an überhitzten Märkten, wie z.B. den Aktienmärkten bergab geht. Und auch in den sehr besonderen Corona-Zeiten haben Diamanten ihren Wert durch steigende Preise erwiesen“, sagt Thomas Hack, Gründer und Geschäftsführer des Finanzdienstleistungsunternehmens Value Brain GmbH (Erlaubnis nach §34c, d, f GewO) in Walsdorf bei Bamberg ( www.valuebrain.de ).

Diamanten unterliegen stetig steigender Nachfrage

Als einer der wenigen unabhängigen Finanzberater in Deutschland bietet Thomas Hack seinen Kunden den Zugang zu zertifizierten und qualitativ hochwertigen Diamanten an. Diamanten seien vor Jahrmillionen unter unvorstellbarem Druck entstanden und verdichten heute Vermögen auf kleinstem Raum. So könnten Vermögensinhaber sicherstellen, dass sie in Krisenzeiten einen transportablen, liquide veräußerbaren und natürlichen Sachwert haben. Aktuell steigt die Nachfrage nach Diamanten stetig. Rohware für Schleifereien zu bekommen stellt sich zur Zeit schwieriger da, als zu normalen Marktbedingungen. Seit Jahrhunderten haben Diamanten in einigen Kuluturen einen sehr hohen generationsübergreifenden Wert, um einen Teil seines Vermögens sozusagen mit in die Zukunft zu nehmen“, betont Thomas Hack.

14,62 Karat Oppenheimer Blue

Der Oppenheimer Blue („Oppenheimer Blauer“) beispielsweise ist ein blauer geschliffener Diamant mit 14,62 Karat. Er gehörte dem englischen Unternehmer Sir Philip Jack Oppenheimer. Oder der Koh-i-Noor, der 109 Karat wiegt und heute in der Krone von Queen Elizabeth II. verarbeitet und im Tower of London zu bewundern ist, während der Orloff-Diamant sich einst im Zepter der russischen Kaiserin Katharina der Großen befand und heute zur Diamantenkollektion des Kreml gehört.

Keine Zinsen und Dividenden, sondern Wertstabilität und Wertsteigerung

Aus diesen Gründen stellt Thomas Hack den kraftvollen und natürlichen Wert von Diamanten besonders hervor. Diamanten können bereits mit einem kleinerem Budget gekauft werden, nach oben sind natürlich keine Grenzen gesetzt. „Diamanten werfen keine Zinsen und Dividenden ab. Der Erwerb eines Diamanten zielt daher allein auf den Sachwert ab. Daher ist die sehr langfristige Ausrichtung wichtig, Diamanten sind keine Spekulationsobjekte.“

Der Value Brain-Macher weist dabei auf seine enge Partnerschaft mit einem besonderen Diamant-Handelshaus hin. Unser Partner agiert direkt und weltweit mit renommierten Schleifereien und hat eine viel geringere Handelsspanne als heute üblicherweise am Markt zu finden ist.

Thomas Hack berät seine Mandanten beim Kauf von den begehrten Edelsteinen.

Brainfood ValueBrain

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